kackyの投資生活

いやはや、この時をどれだけ待ち望んだことかε-(´∀｀*)ホッ

一番最後にプラスだったのは昨年の8月5日だったようです。ほぼ半年ぶりのプラス転換です。

 

まあたったの1万円ですけどｗ

 

今日は国内株も少し利確しました。

フジ住宅とオリックスを合計56万くらいがっつり売りました。かなり現金を厚めに持っています。J-REITもばいーんと上がって今はいうことなしですね♪

今週の投資成績です。今週はまた一段と株価が上がり、どのファンドも好成績を上げました。kackyファンドもようやく最下位から脱出しましたε-(´∀｀*)ホッ プラ転まであと少しの所まで来ました。

 

このタイミングで、海外ETFを全額売却することに成功しました。まだ米ドルを円に変えられていないので、あと少しだけ残っていますが。私は、爆益を出している国内株の一部に関しても利確したほうがいいのではないかと考え始めています。まだまだユーロ債務問題は余談を許さないと思いますので、比較的長期的プランが描けないものは利確してもいいかなーと。こういうことを考えるのは楽しいですね♪

今日は、海外株式として保有していたETFを全額売却しました。これで、海外株式およびETFを含む投資信託の保有はゼロとなりました。今回売却したETFは、VTとTracker Fund of Hong Kongで、売却損益としてはちょいマイナス、配当を含めるとプラマイゼロくらいで終わりました。保有している間、いろいろハラハラした場面もありました。マイナス15万くらいまで行って絶望した時もありましたが、まあ平穏無事に終えることができてほっとしたというのが本音です。結婚資金もきちんと確保しまして、気分はそれほど悪くないです。

 

正直、私の投資信託、インデックス投資は完全に失敗に終わりました。投資期間はだいたい４年くらいでしょうか。今となってはいい思い出です。幸い私のポートフォリオはもう少しでプラ転しそうですので、ちょっとずつ前に進みたいと思います。

今週の投資成績です。今週は主力銘柄のサン・ライフとJ-REITが頑張ってくれたおかげでそこそこ儲かりました。ようやく結い2101に追いついた格好です。最近は海外株式が強いですね。株高+円安で年初から10%近くあげています。私は基本的に海外株式は売り目線ですので、好調が続いているうちに売り場を探していきたいと思います。下げるのも速いですからね。。プラ転まで3%を切ってきました。今月中にプラスの数字が見られると嬉しいですね。

 

ところで、現在私が開設を申し込んでいるあおぞら銀行インターネット支店ですが、今月から普通預金の金利がなんと0.2%になるそうです。

 

♪ ＼（＾０＾＼）ヤッタネ（／＾０＾）／ ♪

 

普通の金融機関の金利(0.02%)の10倍の金利をほぼノーリスクでゲットすることができます。その他、定期預金も他行に比べ高い金利をえられます。

 

2月11日現在

• 6ヶ月定期 0.25%
• 1年定期 0.30%
• 3年定期 0.40%
• 5年定期 0.45%

 

皆さんも開設を検討されてはいかがでしょうか。

今週の投資成績です。

kackyファンドの最下位は変わりませんが、全部のファンドが3%以内に収まる大接戦となっております。

 

今週は、２月から楽天証券の資産形成ポイントサービスが打ち切られるということで、持っていたDLIBJ公社債オープン(短期コース)を全額売却しちゃいました。

 

ところが、２月に入ったら資産形成ポイントサービス続行の一報が！？

 

なにそれ…きいてないわ。

 

正直手数料がもったいないので、買い直すのはやめにします。今の予定としては定期預金にでも入れようかなと思っています。

 

 

 

トータルでは今年の高値更新でプラ転までのこり3%台まで回復しました。なんとか今年はプラ転を果たしたいですヽ(`Д´)ノ

 

もうひとつ朗報がありまして、昨日彼女とデートしたのですが、そこで彼女が投資について勉強してくれていることを明かしました。まだ、全然解っていないけど、とは言っていましたが、とても嬉しいです。

今週の投資成績です。今週も成績は振るわず、ついに６銘柄中最下位に転落してしまいました。

 

しかし、保有株の中にも光る銘柄はあります。すでに松屋フーズが1400円台から1600円台へ上げましたし、オリックスも7000円台まで行きました。フジ住宅も10%以上上げました。そして今週は住友商事や伊藤忠商事が上げました。振るっていないのはツクイやサン・ライフなどのシニア向け銘柄やJ-REITといった主力銘柄です。ここらも上昇に向かえばkackyファンドも上がっていけると思います。

 

ところで、楽天証券からバークレイズ・バンク・ピーエルシー円建債券5年1.15%が発売になりました。バークレイズの信用力から考えて1.15%の金利はいいかなとも検討しましたが、これであれば10年の利付国債あるいは個人向け国債でも買ったらいいかなと思い、やめようかなと思います。。・゜・（＊ノД｀＊）・゜・。

投資銘柄の決算スケジュールです

銘柄	日付
サン・ライフ	2/9
ツクイ	2/3
住友商事	2/2
伊藤忠商事	2/2
フジ住宅	1/31
松屋フーズ	1/31
オリックス	1/31
サンマルク	2/6

今週の投資成績です。今週は株式が内外ともに調子が良かったですが、kackyファンドの成績は振るいませんでした。。・゜・（＊ノД｀＊）・゜・。

こういう時もあるさ…という程度だとは思いますが、やはり投資活動そのものが彼女に認められてないという不安感がいつもつきまとっています。。私としてもちゃんと稼げるような成績をあげたいという気持ちはやまやまです。でも、上げ下げする株式市場で常に儲け続けるというのは不可能な所業です。まだまだ切り抜けるためのハードルは高いです。。

先週の投資成績です。2012年初の投資成績は幸先の良いスタートとなりました。始めなのでしょぼいグラフですが、日経平均には早くも2%超の差をつけました＾＾この調子でいきたいですね。

 

ところで、昨年の投資活動を決算して分析を行いました。薄々わかってはいたのですが、株式投資にかかった手数料が2010年は8,990円だったのに対し、2011年は37,500円と3倍以上に膨れ上がりました。昨年の株式の取引がいかに頻繁だったことがわかります。確かに昨年は東日本大震災があり、欧州金融危機があり、いろいろと揺れ動いた年ではありましたが、それに揺さぶられてあまりにもポートフォリオが動きすぎました。今後は危機的な状況においても動揺することのないような安定したポートフォリオにしていくつもりです。

あけましておめでとうございます。今年も変わらずkackyの投資生活をよろしくお願いいたしますm(_ _)m

 

去年に立てた目標は次の通りでした

• 配当収入(貸株料込) 15万円以上
• 年間リターン(10年12月末総資産[貯蓄込]) +10%以上
• 総資産評価額[貯蓄込] 1000万円以上キープ

目標達成状況ですが、

 

配当収入

• 国内株式 91,998円
• 国際株式 18,037円
• 国内債券 29,335円
• 貸株料 15,049円

合計 154,419円

 

かろうじて達成です。

 

年間リターンは-4.7%でした。マイナスですので当然目標は達成できませんでした。。日経平均が-17%ですからね。。なんとも難しい1年になりました。

 

総資産評価額は1000万円到達を達成し、年末までキープすることができました＾＾問題はこれからこの資産をどう運用して、守っていくかということになります。身が引き締まる思いです。

 

アセットごとの利益率です。

名称	1年前	現在	利益率
国内株式	64.5%	68.6%	+4.7%
国際株式	15.5%	6.9%	-53.0%
国内債券	20.0%	24.5%	+1.7%
国際債券	0%	0%	0%

 

というわけで、国際株式がひどすぎました。。これにこりて国際投資からは足を洗おうと考えています。

 

今年の投資方針および目標アセットアロケーションは去年までとは大きく変更になります

• 国内株式 現状維持(50%)
• 国際株式 徐々に売却へ(0%)
• 国内債券 個人向け国債を購入(50%)
• 国際債券 引き続きゼロ(0%)

彼女に投資を控えめにするように言われているので、海外の株式はいずれ全額売却する方向にします。全額国内への投資にして、海外のリスクを抑制します。また、国債などの国内債券を購入することでさらにリスクを抑制します。今年一年をかけて、結婚するにふさわしい、地に足の着いた投資に変えていきます。

 

目標も次のような形にちょっと変えてみます。

• 累積リターンプラマイゼロへの回帰
• 最大損失(対前年評価額)-10%未満
• 総資産評価額[貯蓄込] 1200万円以上

 

最大損失に縛りを設けて、リスクを取り過ぎないように心がけるようにします。逆にリターンは今までよりも控えめにしました。配当金に関しては目標を設定しないようにします。

 

さて、昨年から始めた投資成績のチャートですが、今年も続けたいと思います。

ベンチマークの銘柄を

楽天225→STAMグローバル株式インデックスオープン

に変更するつもりでいます。バランスファンドを2つ載せてもあんまり意味が無いような気がしてまして、それよりは海外株式の代表的なインデックスを載せておいた方がよいかなと考えました。

 

それでは今年もよろしくお願いします。