kackyの投資生活

今週の投資成績です。今週は株式が内外ともに調子が良かったですが、kackyファンドの成績は振るいませんでした。。・゜・（＊ノД｀＊）・゜・。

こういう時もあるさ…という程度だとは思いますが、やはり投資活動そのものが彼女に認められてないという不安感がいつもつきまとっています。。私としてもちゃんと稼げるような成績をあげたいという気持ちはやまやまです。でも、上げ下げする株式市場で常に儲け続けるというのは不可能な所業です。まだまだ切り抜けるためのハードルは高いです。。

先週の投資成績です。2012年初の投資成績は幸先の良いスタートとなりました。始めなのでしょぼいグラフですが、日経平均には早くも2%超の差をつけました＾＾この調子でいきたいですね。

 

ところで、昨年の投資活動を決算して分析を行いました。薄々わかってはいたのですが、株式投資にかかった手数料が2010年は8,990円だったのに対し、2011年は37,500円と3倍以上に膨れ上がりました。昨年の株式の取引がいかに頻繁だったことがわかります。確かに昨年は東日本大震災があり、欧州金融危機があり、いろいろと揺れ動いた年ではありましたが、それに揺さぶられてあまりにもポートフォリオが動きすぎました。今後は危機的な状況においても動揺することのないような安定したポートフォリオにしていくつもりです。

あけましておめでとうございます。今年も変わらずkackyの投資生活をよろしくお願いいたしますm(_ _)m

 

去年に立てた目標は次の通りでした

• 配当収入(貸株料込) 15万円以上
• 年間リターン(10年12月末総資産[貯蓄込]) +10%以上
• 総資産評価額[貯蓄込] 1000万円以上キープ

目標達成状況ですが、

 

配当収入

• 国内株式 91,998円
• 国際株式 18,037円
• 国内債券 29,335円
• 貸株料 15,049円

合計 154,419円

 

かろうじて達成です。

 

年間リターンは-4.7%でした。マイナスですので当然目標は達成できませんでした。。日経平均が-17%ですからね。。なんとも難しい1年になりました。

 

総資産評価額は1000万円到達を達成し、年末までキープすることができました＾＾問題はこれからこの資産をどう運用して、守っていくかということになります。身が引き締まる思いです。

 

アセットごとの利益率です。

名称	1年前	現在	利益率
国内株式	64.5%	68.6%	+4.7%
国際株式	15.5%	6.9%	-53.0%
国内債券	20.0%	24.5%	+1.7%
国際債券	0%	0%	0%

 

というわけで、国際株式がひどすぎました。。これにこりて国際投資からは足を洗おうと考えています。

 

今年の投資方針および目標アセットアロケーションは去年までとは大きく変更になります

• 国内株式 現状維持(50%)
• 国際株式 徐々に売却へ(0%)
• 国内債券 個人向け国債を購入(50%)
• 国際債券 引き続きゼロ(0%)

彼女に投資を控えめにするように言われているので、海外の株式はいずれ全額売却する方向にします。全額国内への投資にして、海外のリスクを抑制します。また、国債などの国内債券を購入することでさらにリスクを抑制します。今年一年をかけて、結婚するにふさわしい、地に足の着いた投資に変えていきます。

 

目標も次のような形にちょっと変えてみます。

• 累積リターンプラマイゼロへの回帰
• 最大損失(対前年評価額)-10%未満
• 総資産評価額[貯蓄込] 1200万円以上

 

最大損失に縛りを設けて、リスクを取り過ぎないように心がけるようにします。逆にリターンは今までよりも控えめにしました。配当金に関しては目標を設定しないようにします。

 

さて、昨年から始めた投資成績のチャートですが、今年も続けたいと思います。

ベンチマークの銘柄を

楽天225→STAMグローバル株式インデックスオープン

に変更するつもりでいます。バランスファンドを2つ載せてもあんまり意味が無いような気がしてまして、それよりは海外株式の代表的なインデックスを載せておいた方がよいかなと考えました。

 

それでは今年もよろしくお願いします。

今年も大納会。終わりですね。今日は今年最後のブログ更新です。

今年は3年連続の利益を出すべく頑張ってきましたが、力及ばずマイナスでの終了となってしまいましたorz

 

今年は恋人ができて、終盤はとても忙しい日々が続きました。投資についても考えさせられることの多かった1年でした。投資方針も、年初からは大きく変わることになりました。私はこれからは自分の築いた財産を守っていく責任ができてきたのだと考えております。

 

また、このブログは累計アクセス数が120000に到達しました。毎日百人近くの方に見ていただいているかと思うと非常にありがたいことです。これからも投資生活の本音を発信していきます(あとプログラミングとかも＾＾)来年も変わらぬご支援をよろしくお願いいたします。

今週の投資成績です。

投資の世界ではクリスマスプレゼントはなく、微妙な値動きでした。まあ、今年はこのままもどかしく年を越す事になりそうです。。

 

先に国債投資の方針を表明したとおり、来年はリスクをぐっと抑えた投資にしていくつもりです。

彼女からとにかく投資のリスクを下げてほしいというお願いを受けまして、よりリスクの小さい投資先として、国債への投資を始めました。

 

手始めに個人向け国債の１０年変動ものを10万円ほど買い付けました。

 

今後の投資方針は

• 新規の積立は全額国内債券に投資する
• ４ヶ月に１回、積立分で国債を購入する
• 徐々に投資リスクを低下させていく

 

ということにします。私は決して今の投資法が悪いとは思っていません。でも、彼女の心配ももっともです。私だって、リーマン・ショックのような大損は怖い。そういう不安を抱えた投資スタイルであるとすれば、私とともに歩んでいくのは不安であろうと思います。これを是正していく努力も、投資家としての私に求められています。『いつになったら儲かるの？』という彼女の言葉が若干プレッシャーでありますが。。

 

投資は株価の上げ下げのゲームではなく、私と彼女の生活と夢の詰まったお金を使っていることを肝に銘じて改めて気を引き締めていきます。

先週の投資成績です。

私の投資活動を彼女に全否定され、意気消沈気味のkackyファンドです。彼女曰く、貯めたお金を１円でも減らすのはダメだそうな。。

 

うーん、おら、がんばってるほうだと思うけどなぁ(´・ω・｀)

 

日本株インデックスより20%上回っているとか言っても彼女には１ミリも通じなさそうなので一刻も早くマイナス圏から脱出しなければならないkackyファンドであります。。

 

どんだけ譲歩しても全財産の３割以上はリスク資産に回してはダメ！とまで言われましたorz

 

前向きに検討しますといってとりあえずお茶を濁しておきます。。

まだ結婚を決めたわけでもないんでね…。

サブジェクトごとに書くのが面倒なので、まとめてみました。

まず、今日の取引で、J-REITをもりっと買い増しました。先の日記でも書いたとおりいろいろと不安もありますが、まあ今の水準なら買ってもいいだろうという判断です。銘柄もあれこれ悩んだ結果、今持っている大和ハウス・レジデンシャル投資法人（旧ビ・ライフ投資法人)を1口買い増し、新たにプレミア投資法人を2口購入しました。プレミアの方は、大幅な増資を敢行していて、来期の見通しがどうなるか非常に不安だったのですが、思ったほどの希薄化懸念がなかったので、買うことにしました。このおかげで来年の配当金はモリモリ増えていきます。その分税金も増えますけどね。。

 

次は、年末に株価が上がらない話。年末は米国の年末商戦だの、金融機関のドレッシング買いだのというところで株価が上がるというのが定説です。しかし、今年は全然株価が上がっていきません。。これは世界中のアナリストも予想していなかった事態でしょう。ちょっと昔を思い出して、2011年の株価予想を見てみました。

 

http://money.minkabu.jp/15907

 

2011年末は日経平均12000円だそうです。もはやギャグですなギャハハｗそして、皆さんそろって目先は悪いけど、年末には上がるよね。そんな予想でした。しかし、相場の世界で期待はいつも裏切られる運命にあります。

 

かく言う私も正直、年末に上昇する相場を警戒していましたが、ちょっと見通しを修正しました。株価は年末は下げて、２〜３月まで低迷です。そこから先はよくわかりません＾＾；

 

 

最後の話。今日、突然姉からメールがありまして、

 

『久しぶり、突然の質問だけど、投資信託って買ってる？』

 

みたいな質問がきたもんで、腰を抜かしそうになりました。

姉は姉なりに将来のことを考えていて、将来のために投資をするということで投資信託の積立を始めたのだとか。証券会社のセールスマンに言いくるめられて毎月分配型の超ハイリスク、新興国投信でも買わされたか、心配しましたが

 

SBI証券で世界経済インデックスを買ってるとな

 

俺、なんか姉に言ったかなぁ。。まあ、一時期姉が証券会社の口座開くって言ったときにいろいろと話したような気もするけど。でも、まっとうなファンドを買っていて正直ほっとしました。まあ、儲かるかどうかはわかりませんけどね。正直、私の投資信託の経験はさんざんでしたが、まあ、投資の仕方は人それぞれだし、これから先はわからないので黙っておきました。投資、身近になりつつありますね。

先週の投資成績です。株式インデックスが下落して終わったのに対し、kackyファンドは力強い動きを見せてくれました。ETFを売却した効果が出た形となりました。こういう形を望んでいるので続いてくれればと思います。

さて、最近私の頭を悩ませてるのは、国内債券クラスの不振です。今までは、株式が下落していく中で安定した利益を出していたのですが、ここ最近はリターンがなく、若干のマイナスになっています。マイナスといっても大した額ではないので気にしなくても良いのかもしれませんが、このままにしてちゃんと儲かるのかな？という疑問がわきます。

かと言って、定期預金とかを見渡しても0.1%がせいぜい。MMFも同程度といったところです。うーん、これでは預ける意味もないし。かと言ってリスクに踏み込むと現金が必要なときに困ってしまう。

というわけで非常に悩ましい状況です。野村の社債も償還を迎えて、それを何に投資するかも悩んでいます。。

香港のリクソーETFが全銘柄上場廃止ですかぁ。アジアの証券取引所では先駆けて海外のインデックスに先駆けた香港市場。ワールドインデックスではネット証券で一番早く買うことができたリクソーインデックスが上場廃止です。

なんというか、これもまた市場原理と言えばそれまでですが、アジアの市場でインデックス投資が生き残っていくのはそう簡単ではないように思います。

私は日本のETFは世界の証券所に負けないスペックに近づきつつあるように思います。規模はまだまだですけどね。だからといって、投資が簡単になるかというとそうはいかないのが投資の難しさです。。