kackyの投資生活

今週の投資成績はついでに見てやってください（笑）

 

土曜日にインデックス投資ナイトという投資にマニアックな人が集まる集いへ参加して来ましたｗ本当は嫁も連れて行きたかったところですが、

『興味ない』

とバッサリ切られ実現出来ませんでしたヽ(`Д´)ノ

 

チケットが即日完売という、もはや知名度抜群となった当イベント。会場は熱気に包まれていました。

 

最初は毎年恒例の投信ブロガーが選ぶFund of the Year 2012！

1位はなんと2009年でFund of the Yearに輝いた

ヴァンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)

でした！

 

私が投票した結い2101は4位に入賞しました。おめでとうございます。私自身は保有してませんけど応援していますｗ

 

っていうかVT強いですね。インデックスブロガーに熱烈に支持されています。まあ、全世界に投資できるし、コスト安いし、ネット証券で買えるし。いいところが多いので選ばれておかしくないですけどね。ただ外国株式として買わないといけないんで為替取引と確定申告がすごくめんどくさいんですよ。そんなに国内で買ってる人いるんですかね？もうそろそろ東証に上場しちゃってくれませんかね？ね？

 

続いてI-1グランプリという新企画。個人投資家が自分の投資をネタに5分間でプレゼンするという企画でした。

 

• カルカルで裏方をやってたあずさん
• 理路整然とインデックスを語る(でも文系らしい)ASK(えーえすけー)さん
• マイペースにスウェーデン投資を語るタカちゃんさん
• ネタでいいんです イケメン吊られた男さん

以上4人の方が出場されました。

 

てっきりこの中からグランプリを選ぶんだと勘違いしていて誰を選ぼうか考えてたんですけど、特に投票用紙を渡されることなく終了しましたｗｗｗ

 

後半は4人のパネリストによるディスカッション。

• 日興アセットマネジメント株式運用部長 丸山隆志さん
• 鎌倉投信資産運用部長 新井和宏さん
• 資産設計アドバイザー 内藤忍さん
• 経済評論家 山崎元さん

おなじみの内藤さん、山崎さんに資産運用を現在手がけている丸山さんと新井さんが加わって、メンバーとしては不足なしといった感じでした。

 

内容は『ファンドマネージャーってどんな仕事をしているの？』ということで、司会のカン・チュンドさんがいろいろと質問を投げかけるのにパネリストの方が答えていくと言う形で進みました。

 

聞いていく中でファンドマネージャーっていろいろと資金繰りやらベンチマークやらいろいろな制約があるなかで大変だなーと感じました。そんな中でいろんな疑問やら考えが浮かんできたわけですけど。最後の質問タイムでたまたま当る機会を得ましたので、調子に乗ってきいてみました。

 

『なぜ、忙しいインデックスファンドより暇そうなアクティブファンドのほうが信託報酬が高いんでしょう？2年前に山崎さんは信託報酬が安いアクティブが生まれるといいですね、とおっしゃった気がしますが、そうするためには何が必要なのでしょう？(ねえ、鎌倉投信さん？)』

 

これは日頃から思っていること。日本のアクティブファンドって大して面白いと思わないし、単なるボッタクリにしか感じない。アクティブってインデックスファンドより自由度が高いわけだから、コスト削減だって自由度が高いわけだから、コストが安いファンドが出てきてもおかしくないはず。でも出ない。やっぱり日本のファンドはボッタクリ。

 

鎌倉の新井さんいわく

『本当は0.8%でやるって私は言ってたんですけど、周りからはドン引きされました（笑）』

 

『インデックスファンドは大規模な額で運用できているから、その分だけコストを削減するだけの余裕がある。ウチみたいに独立でやっているところは100億円の資産総額がないと続けられない』

 

 

たしかに鎌倉投信に関しては情状酌量の余地はあるかもしれない。100億円の1%でようやく1億円の売上。10人社員がいるとして一人あたり1000万円。広告費や光熱費やら色々かかるとして年収いくらもらえるか考えるとぞっとします。鎌倉投信は今のところはどうがんばっても赤字経営でしょう。

 

鎌倉投信みたいに骨のある投資方針を打ち出してやってるところが儲かってなくて、何がアクティブなのかよくわからない■ムラや■わかみとかがやっているファンドが片手団扇でやってるという現状はちょっとおかしい。そこは選ぶうちらの側にも責任はあるかもしれない。うちらの中から、本当によい投資顧問会社を育てていくという機運が高まっていけば、こうしたボッタクリの状況を改善できるかもという気がしました。

 

まあ、私は投資信託を買わないので直接どうこう出来ませんけど(^_^;)少しはブログを通じて皆様に正しい情報を提供することで貢献できたらいいです。

 

2年ぶりのインデックス投資ナイトでしたが、とても楽しませていただきました。投資をしているけど、一人で心細い方は参加してみてはいかがでしょうか。インデックス投資ナイトに参加された方、これを機にブログを始めてみてはいかがでしょうか。

昨年までは楽天証券とカブドットコム証券を使って、

楽天証券で買う→カブドットコム証券で保有(貸株サービス)

といった感じで運用してきましたが、今年に入ってSBI証券に口座を作ってカブドットコム証券で保有している株を随時SBI証券へ移していく事にしました。

 

カブドットコム証券の貸株サービスの金利が今年からほとんど下がってしまって、0.5%だったものが0.1%と5分の1まで下がって利用価値があまりなくなってしまったなーというところが直接の理由です。まあ、SBIも金利下がりましたけど。

 

取引ツールとしてのカブドットコム証券はクソなんで、あそこで取引したくないというのが遠因としてあります。手数料高いし、スマホアプリで取引できないし、証拠金のとり方テキトーだし、Webでした注文をkabuステーションで変更できないし。まじでクソです。

 

取り扱い商品でもSBIがよいですね。債券の取り扱いが楽天もカブコムもダメダメなんです。SBIでは10年利付国債を取り扱っているので、金利上昇したときには買いをいれるタイミングが来そうです。

 

カブドットコム証券の利用価値はフリーETFくらいですかねー。あと、楽天証券の利用価値もほぼ無くなる可能性が高いです。

 

姉がすでにSBIで口座を開いているので、姉の紹介で口座を開くことでキャンペーンをバッチリもらうことになっています。今年からSBIさんよろしくお願い致しますm(_ _)m

年始は1日だけの取引でしたが、インデックスは大幅上昇ではじまりました。あけましておめでとうございます。今年もkackyの投資生活をよろしくお願いいたしますm(_ _)m

 

年始恒例の1年の振り返りです。

 

昨年に立てた目標は次のとおりでした。

累積リターンプラマイゼロへの回帰

最大損失(対前年評価額)-10%未満

総資産評価額[貯蓄込] 1200万円以上

 

手短に結果を報告します。

累積リターン +14.9%に躍進！

最大損失　ゼロ！

総資産評価額 1200万円達成！

 

ということで昨年立てた目標を全て達成する快挙となりました。

ここまでブログをやってきて、これだけ誇らしい感じになったことはありません。今までは偉そうなこといって、結局儲かってないんじゃないの？という批判を躱すように続けてきました。耐え難きを耐え、忍び難きを忍びここまできたのです（うるうる)

 

アセットごとの利益率です。

名称	1年前	現在	利益率
国内株式	68.6%	88.9%	+28.3%
国際株式	6.9%	2.9%	+53.3%
国内債券	24.5%	8.2%	+0.8%
国際債券	0%	0%	0%

 

国際株式の利益率が高いですが、投資額を減らしているためで実際は大したことはありません。3割ほどを預金に置いていますが、リスクマネーの大半が国内株式とJ-REITに偏ってますね。。昨年の方針では個人向け国債を買ってリスクを抑えながらリターンを得る作戦だったのですが、国債金利が下がりすぎて買う気がなくなってしまったのです。で、行き場を失ったリスクマネーが国内株やJ-REITに流れたのが実情です。結果的にはこの方針転換が功を奏したと言えます。今年は国債金利が上がってきそうな気がしますので、こんどこそ国内債券で低リスク投資にチャレンジしていきたいです。

 

続いてコストの振り返りです。

税金 71,421円(前年比 52,142円増)

手数料 14,075円(前年比 23,425円減)

 

株式の利確や配当金の増加に伴い税金の支払が増えました。税金なんて払いたくないですが、これは致し方がないところです。前年課題となった手数料は売買を減らすことで大幅に削減することに成功しました。今年もこの水準を維持していきたいと考えております。それにしても資産運用はコストが掛かりますね(´ε｀；)ウーン…

 

今年の目標アセットアロケーションです。

• 国内株式 上がれば利確(60%)
• 国際株式 少しだけ買い(10%)
• 国内債券 今度こそ買う。高利回りを狙う(30%)
• 国際債券 引続きゼロ(0%)

 

今年の目標はなかなか立てづらいですが、

• 累積リターン +20%台へ
• 最大損失(対前年評価額)-10%未満
• 総資産評価額[貯蓄込] 1300万円以上

これくらいの控えめな感じで行きます^^

本年も引続きご愛顧いただきますようよろしくお願い致します。

 

今年の最終成績です。

年末の株価上昇で、日経平均は大納会で年初来高値をつけてのよい締めとなりました。これは13年ぶりの出来事だそうです。

 

kackyファンドも年初来高値、かつ過去最高益でのフィニッシュとなりました（　´∀｀）ノ6ファンド中4位の成績ではありましたが、4割程度債券や預金に回しての結果であり、リスクを抑えながら20%近いリターンを得ることができ、非常に出来の良い結果で満足しています。終わってみればJ-REITと国内株が無双の強さでしたね。来年もこんな感じでよろしく！といきたいところですが、きっとそうはならないでしょう。今までなかったサプライズが何度も起きるのがマーケットというものですから。

 

さて、インフレの話の続きをします。手短に言いましょう。自分たちにとってはデフレの方が生活は安定します。インフレになれば物価が上昇するので生活は不安定になるでしょう。そして、インフレになれば景気が良くなって給料が上がる、というのは幻想です。ただ、インフレが社会の要請であるのであれば、不可避なものであるでしょう。だとすれば、それに対して今のうちから対策を取る必要に迫られます。

 

残念ながら、私から結論を出すことはできません。私は生まれながらにデフレであった30歳で、インフレというものを経験していないからです。私達にはたくさんの選択肢があります。株式、債券、預金、現金、保険、貴金属…それらの中からこのインフレという世の動きに対応するためのポートフォリオを築いていくという難行に挑んでいくことになります。単に株を買えばよいとか、なんたらファンドがよいとか、そう簡単に成功できるほど、投資は甘くないことは申し上げておきます。

 

ただ、自分の方針は一貫していくつもりです。それは将来に渡る事業に投資をするということ。そして、現金や保険、消費支出はなるべく抑えていくことです。この方針がインフレであろうとデフレであろうと、将来的な利益となって自分に帰ってくると信じます。

 

今年1年間、本ブログを訪問いただきありがとうございました。また来年もよろしくお願い致します。

今週の投資成績です。

今年もあと僅かになりました。言うまでもなく、年末にかけてインデックスは非常に上昇し年間を通じてインデックス投資家にとっては非常によい一年になりました。インデックス投資ナイトではそんな結果を反映して非常に威勢の良い感じになるかもしれません。

私にとっても今年は過去最高益を更新する非常に良い年になりました。中でも特筆すべきは、前年最終日を利益で下回ったことが1週としてなかったことです。これは非常に精神衛生上好ましい結果でした。トータルプラスも半年以上維持し続けました。これからもそうなることを願いたいです。

 

しかし、気をつけなければならないこと、それは今年がとてもよい年だからといって、来年もそうであるとは限らないということです。

 

そしてもうひとつはインフレです。私はインフレは非常に心配をしています。インフレは景気が良くなって全てうまくいくと言う論調すら見られますが、インフレは換言すれば現金の価値低下であり、給料として受け取るお金の価値が下がるということです。景気が良くなれば給料が上がる、というほど単純ではないことは誰もが身にしみています。周囲の国々にはもっと安い給料で働くライバルがひしめいているからです。インフレは、もし何も対策を講じなければ、知らぬ間に貧乏に陥る恐ろしさを持っています。

 

…嫁が帰ってきたので続きはまた今度ヽ(´ー｀)ノ

今週の投資成績です。

今週も世界的に市況は順調だったわけですが、kackyファンドはちょいと任天堂が暴落しちゃったおかげで前週比マイナスとなってしまいました。。・゜・(*ノД`*)・゜・。ついに年末で日経平均に抜かれてしまいましたね。まあ、こんなこともありますよ、と気を落とさずに投資を続けていきます。

 

さて、来年1月12日に開催を予定されております第５回インデックス投資ナイトにkackyも参加することに決めました！

http://www.idxnght.com/

 

年々人気が高まっており、今回はチケットが即日完売するというほどの人気になりました。私は11時くらいに買ったかと思いますが、整理番号は92番でした。(買えてヨカッタ)はっきり言って盛り上がりがすごいですね。ただ、残念なことに嫁の理解は結局得られなかったため、一人で寂しく出かけます。

 

総選挙もあり、政治も新たな段階へ突入しますが、投資に関しても新たな段階へ突入していくと思います。私の心のなかでは次のようなテーマがあります。

• いよいよ円安に突入？皆さんの投資はこれまで円高の利益を得ることができましたか？そして、円安に対しての対策は取りますか？
• 国債金利は歴史的低金利に突入。これから先は上がるのか、また投資戦略はどのようにしていくか？
• ズバリ自分が考える10年後の日本経済は？

まあ、インデックス投資家さんは予想をしないというのもひとつの考えかとは思いますが、私は考える投資家なんで、テーマを持って臨みたいなと思います。

 

ここに見に来てくださった皆様、名刺を持っていきますので仲良くしてくださいませ。よろしくお願い致します。

今週の投資成績です。

4週連続の最高益更新です。本当に最近は儲かりまくりですね。今年は投資生活の中で一番良い年になると思います。この調子で行っていただけるととても嬉しいです。

さて、株主優待を取るために信用取引でクロス取引を行ったハウス食品ですが、株主優待をもらうためには2期以上の保有が必要という残念な事実を知りました。。・゜・(*ノД`*)・゜・。せっかく買ったのに無駄になりました。株主優待で得をするのはとてもむずかしいですね。非常に勉強になりました。

今日は自宅の避難訓練がありました。

今回が初めての避難訓練＆嫁は仕事で不在のため、ドキドキです。

 

そんな不安な避難訓練でしたが…

 

 

 

まず、合図のサイレンやらなんやらが鳴りません。。

 

 

ものすっごく不安になったので、とりあえず外に出てみました。すると、同じアパートから同じように不安そうな人が外にいました。残念なことにその人も今回が初めての参加みたいでした。

 

『まず、一時避難場所って何処でしょうね？』

 

『私も知らないんです…』

 

そう、避難訓練の案内には一時避難場所がどこかなぞ何処にも書いてありませんでした。

 

完全放置プレー確定です。ふう。

 

とりあえず、人がわらわらと集まっている場所に行ってみることにしました。

 

そしたらリーダーっぽいおじさんに、

『あんたんとこは、カミ？ニシ？』

 

とかよくわからない単語を聞かれました＼(^o^)／

 

オワタ…完全にオワタよ…

 

私たちのアパートがある場所を伝えると、ここは私たちの避難場所ではないことが判明しました。優しいおじさんの説明を受けて、私たちは正しい避難場所へ移動することになりました。

 

寒空の下で移動してようやく正しい避難場所へ到着。うちのアパートの班長が不在の中、うちら2人の点呼を済ませて避難訓練は終了しました。訓練が終わりかけた頃にサイレンが鳴りやがりました。

 

こんな避難訓練は嫌だ(ノンフィクションです。)

今週の投資成績です。

3週連続で最高益を更新し、大変嬉しい限りですが、これからの投資戦略の立て方が悩ましい限りです。株価もガツンとあがってしまいましたし、なぜか10年国債の金利が0.7%を切るというとてつもない低金利に突入しました。来月に金利が決定する個人向け国債の金利は過去最低を記録するでしょう。余剰資金を個人向け国債購入に回すということも検討していましたが、白紙に戻します。こういうときはもはや定期預金で十分と思うべきでしょうか。

どんな状況でも、投資は難しいです。ただ、この低金利を利用して借金じゃぶじゃぶにしようという政権が生まれないことを祈ります。

今週の投資成績です。

株高に円安が重なって国内株も海外株も今週は急上昇しました。kackyファンドも最高益を更新しはしましたが、僅かな増加にとどまりました。私としてはリスクを抑えながら長期的に安定した利益を確保していくという方針でいますので、こういう上昇局面では株式には及ばないのは致し方がないところです。株式には成績で抜いていただいても構わないくらいの気持ちでいます。

 

さて、投資の話から離れますが、最近気になるのが、いつの間にか携帯の利用料が上がっているという事実。

私の携帯は

docomoの携帯(2G)→softbank(vodafone)のガラケー(3G)→softbank iPhone 4(スマホ)→au iPhone 4S

 

と移り変わって来ましたが、よくよく見てみると携帯を移り変わるたびに携帯利用料が上がっています。昔は利用料が4000円を超えることなど稀だったのに、今では基本使用料とパケット定額セットで5300円くらいが定着しています。これはいわゆる2年縛りとか、毎月割を入れての数字ですので、これをなしにすると8000円を超える計算になります。

 

これでまたiPhone 5に変えて、LTEサービスを受け始めるとすると、パケット定額料金は1000円程度値上がりすることになります。

 

それに対しての恩恵をどれだけ受けているかということを考えてみます。私は基本的に電話をしません。月に数百円という単位で、しかも嫁にかける電話は家族割適用で無料です。携帯メールも月に指折り数えられるくらいでしょうか。よく使っているサービスはというと、電車の中などでWebサーフィンをしたり、株価を確認したりという行為と、知らないところに行く時にGoogle maps(iOSは6にしてませんｗ)をつかうことでしょうか。

 

このことに対する対価として、月5000円は有益なのでしょうか？ちなみに彼女の携帯代は月2000円(ガラケー)くらいなのでそれと比較の上でも。うーん、たしかにおかげで新聞を取らなくてすんでるところはありますけど、やっぱり高い。

 

そこで、節約する方法を模索するのですが、なかなかこれがうまくいきません。パケット定額をISフラットから、ダブル定額にする案がありますが、ダブル定額に変えてしまうと毎月割が受けられません。さらに、ISフラットよりダブル定額がお得になるラインは月100000パケット程度。サイズにすると12MB程度。1日辺り416KBです。もはや3Gでスマホ使うなって言うのと同義です。。ちなみに平日のパケット通信量は1日90000パケットくらいなんで、よほどの節約をしないと。。いや、ここはiPhoneをiPod touchだと思い込んで、WiFiが入ってる時だけ使えばイケル？？？模索の日々はまだまだ続きます。