kackyの投資生活

MARS投資と呼ばれる投資法で資金を集めてきたMRIインターナショナルが投資資金を不正に流用していた疑いで捜査をうけたようです。

http://jp.reuters.com/article/marketsNews/idJPTK066492920130426

 

私はこのMARS投資について過去に警告を発していました。

https://www.kacky-investment.net/?date=20110517#p02

じゃあ、リスクはないの？ありありだ。問題はこのMARSってやつの回収率である。そもそもこのMARSってやつの回収率は30%くらいしかないらしい。だからこそ病院はこういうブローカーにとっとと売りつけたいわけ。購入したうちの30%しか回収できないとしたら、もし表面の利回りが6%あったところでちっとも儲からないことは明白だ。

ところが、この会社の怪しいところはMARSがもし不良債権化した場合の投資元本の扱いが明記されていないところだ。普通なら、投資した分から不良債権化した金額が都度差し引かれるものだ。ところが、この投資商品はそういったスキームが明文化されていない。もしかすると、というかかなり高い確率でそういった損失は新たな投資家の元本で補填されているかもしれない。これはいわゆるねずみ講だ。

 

ロイターの記事によれば

監視委の調査で、同社では分別管理が適切に行われておらず、少なくとも２０１１年以降、顧客からの出資金を他の顧客に対する配当金や償還金に流用していたことが判明。さらに、支払い遅延が生じているにもかかわらず、信託口座の状況を顧客に適切に説明せず勧誘を継続しており、顧客に対して出資金の使途や配当金の支払いについて虚偽の告知をしていた。

 

私の予感は的中したようです。記事を更に読み進めると始めっからMARS投資なんてもので運用などしておらず、初めからポンジ・スキームによる詐欺を狙っていた可能性も疑われています。

 

これに投資してしまった人はお気の毒、としか言いようがありません。でも、「生活設計が崩れた」とか「絶対安全だと説明していたのに」はいただけません。投資を判断したのは自分自身です。

http://sankei.jp.msn.com/affairs/news/130426/crm13042611480006-n1.htm

 

これまで、いろいろな巨額詐欺事件を見てきましたが、これらには以下の共通点があります。

• もっともらしいビジネスモデルを掲げる(エビの養殖、和牛、ラブホビジネスとか)
• 相場とかけ離れたリターン(ノーリスクで年間6%とか10%とか)
• 過去の実績を強調する(過去数年間、満額償還実施！など)
• ファンドの運用実態を絶対に公表しない(プライベートうんたらとか企業秘密を利用した投資とかもっともらしい理由をつけて)

これらの詐欺の手口は長期投資家の精神と分別をもってすれば、たやすく見破ることができたはずです。なぜならば我々長期投資家は常日頃から次のようなことを心がけているからです。

• ビジネスモデルは永続可能であること。
• 相場と同レベルのリターンを目指す。リスクは自らコントロールする。
• 過去の実績は未来のリターンと何ら関係がない。
• 運用実態、経営状態は徹底して公開を求める。

詐欺をやっている人たちから見たら、長期投資家が常日頃から頭を振り絞って考えているような、ビジネスモデルが継続可能かとか、リターンはリスクに見合ったものかなどというのは全くどうでもよい話です。要は相手を目先にある配当やらで釣っておいて、お金を引き出せばよいのですから。彼らのやることは長期投資の精神から逆行した性質を持っていますから、長期投資家はこのようなものに投資をすることは決してありません。

 

私は社会人なら皆、長期投資などの基本的な金融知識を身につけることが必要ではないかと常々思います。このブログをみて少しでも投資詐欺を見破る力を身につけていただければと願います。

今週の投資成績です。

今週も過去最高益を更新しましたが、決算を見ていて必ずしも絶好調とは言いがたいところがあります。任天堂の決算は最終の見通しを更に下振れをして厳しい決算でしたね。チョー厳しい。

Wii Uはダメだとか、もう家庭用ゲーム機はオワコンだとか色々言われていますが、私はそんなことよりも出してほしいソフトが出すべきときに出ないことに非常に懸念を覚えています。私はWii fit Uをずっとやりたいんですけど、まだ発売日が決まっていません。他にも新しいハードでやりたい任天堂のゲームっていっぱいあると思いますけど(マリオカートとか、スマブラとか)まだ、出ない。この現状でなかなか買おうという気持ちに向かないのはある意味仕方がない状況と言えます。

 

しかし、私はそこで敢えてWii UをGWに買って引きこもり生活を始めようと思います(=゜ω゜)ノ主因は嫁が出かけてしまって一人だけになることですが、ゲーマーの私としてはもう待ちきれなくなってネットでWii Uをポチッといってしまいました(´Д｀；)(嫁には内緒☆)やるソフトですが、まずはドラクエ10をやりたいですね。家庭用で初めて体験するオンラインゲームになります。ひそかに、わくわくとドキドキが織り交ざったGWになりそうです。

今週の投資成績です。kackyファンドは順調に過去最高益を更新しました。ハネムーン旅行中に暴落して呆然とする悲劇が起こらず大変嬉しく思います☆-(ノ゜Д゜)八(゜Д゜ )ノ

 

ハネムーンは５泊６日の日程で石垣島→沖縄本島へ行ってきました。

 

セントレアで突然副操縦士の体調不良が原因で２時間の足止めを食らうハプニングがありましたが、その後は順調にハネムーンを楽しむことができました。石垣島で食べたマグロのお寿司や石垣牛や八重山そばは美味しかったですし、星の眺めも綺麗でした。石垣島でのダイビングはそれこそ格別です。本島でも良い体験ができましたし、カヌチャベイの居心地が良かったですし、足裏マッサージもやってもらってとても気持ちよかったです。語り出したらキリがないですね。まあ、おみやげ代や送料は半端ないですけどねッ|||orz|||

 

とにかく、今までの旅行とは比べ物にならない規格外の旅行でした。最近は旅行が人気のようで、皆さんお金を使ってるみたいですね。皆さん旅行でハッピーになっていただいて、景気も良くなっていくといいなと思います！明日からはお仕事が始まります。。燃え尽き症候群にならないか心配ですね(´Д｀；)

今週の投資成績です。今週も引続き上げました。kackyファンドは過去最高益付近でうろちょろしています。全体的にはイオンや任天堂が急騰してぼちぼちといったところですが、国内債券を最高値付近で50万円ほど買ってしまったことをちょっと後悔しています。やはり投資タイミングは難しいです。。

明日からハネムーンに行ってきます。来週は相場を忘れて楽しんで来ようと思います☆

今週の投資成績です。

先週は結婚式をしておりまして、ブログの更新ができませんでした。申し訳ありません。結婚式ですが、出席の方々からはお褒めの言葉をいただき、嫁はとても満足しており、非常によい式だったのではないかと思います。

しかし、お金は非常にかかりましたorz

式披露宴でのお金は自分たちのお小遣いから出しあう(私が3、嫁が2の割合)という約束だったため、私の口座から大量の資金が出て行きました。

今後はこんなに大量出費する機会はないと思いますので、全力で投資してもいいような気もしますが、そうは言ってもある程度は買い物をしたりお金を使ったりしますのである程度は株を切り崩して資金を確保したほうがいいような、難しい舵取りを迫られますね。今のところは株が上手く回っているのでよいですが、いつXXショックが起こるか、さらにはこの低金利で債券は全然儲からない現状。難しい、難しいですよ〜。さらには国内版ISAが入ってきてそちらへの資金シフトも考えないといけません。そちらはまた後ほど書きますね。

 

まあ、結婚式よかったです＾▽＾来週から新婚旅行へ行ってきます☆沖縄楽しんできますね♪

今週の投資成績です。

どこからともなくやってきた地中海に浮かぶ島国キプロスの金融危機により世界的に株価が下落しました。一方、国内新興株が主力のkackyファンドと結い2101は相変わらず最高値を更新して今年の成績は再び接戦となりました。

株式投資を行うのにこんな島国のことまで気にかけないといけないとなっては何を勉強したらよいかわかりません。投資において大切なことはこうしたつまらないニュースを気にしないということです。こうした相場の動きは長期投資においてノイズにしかならないためです。

今週の投資成績です。

今週も順調に利益を積み重ねました。全力株式の3ファンドには及びませんが、kackyファンドは他のバランス型のファンドよりは一歩リードした形となりました。今年はさすがにこのままマイナスになることなく行くかなと楽観視しておりますが、相場の世界は何が起こるかわかりませんので油断せずに長期投資で行こうと思います。

さて、今週はひっそりと始めたことが2つほどあります。まず、今月から500円積立を開始することにしました。本来ならもっと大きな金額を積み立てるべきでしょうが、お小遣いが15000円の私にはそのようなことができようはずがありません。・゜・(*ノД`*)・゜・。そこで着目したのが貸株料による収入でしたが、これが今のところちょうど500円くらいなんですよね。ならばこの500円でコツコツ積立にチャレンジしようと思い立ったというのが経緯です。

選定したファンドはeMAXIS全世界株式インデックスです。500円で全世界に分散投資しようというなんとも偉大な計画です。長期的に見て行きたいので特定のセクターを選ぶのをやめたというところもあります。1年で6000円、30年積み立ててもたかだか18万円ですので、まあ気楽に見ていこうと思います。

もう一つは三菱UFJ投信の『投資にチャレンジ!!ポートフォリオの達人』というキャンペーンです。

http://contest.muam.jp/index.html

インデックス投資ブロガーの間で話題になっていたので私も参加することにしました。特に損をするわけではないので気楽に参加できるかと思います。ただ単にリターンを求めるだけでなく、リターン(収益)÷リスク(標準偏差)で競うというところが今までにない企画で面白いと感じました。皆様も是非参加をご検討ください^^

今週の投資成績です。

kackyファンドは後半調子が鈍りましたがそれでも人並みには儲けていると思います。しかし、日本株の代表的指数である日経平均の週間リターンは

6.5%

でした。遠く及びません|||orz|||

まあ、これが私の投資方針ですから仕方がないと受け入れましょう。

 

報告ですが、kackyファンドに新たな仲間が増えました。実のところ任天堂を買い増そうと画策していたのですが、残念ながらはるかに値上がってしまったので断念して、代わりの株として

万年割安株の地位を築きつつある格安レストランサイゼリヤ

据え置き型ゲーム機がこけても儲かるビジネスモデルを築きつつあるゲーム界の老舗バンダイナムコ

の2つが加わりました。

バンダイナムコの方は決して割安とは言えない水準での買いです。900円くらいの時にも買いを検討してましたけどお金があまりなくて断念したのですが、あの時買っとけばなーという気持ちもなくはないです＾＾；

サイゼリヤははじめ500株買って10000円分の優待をゲットしようとしたのですが、

『10000円分のイタリア食材とか本当に必要か？？嫁に(‘A`) イラネって言われるんじゃね？？』

という疑問が頭をよぎったため、200株買った所で残りを取り消して、代わりにイオンを買い増ししておきました。

 

さて本題に入ります。私もそうなのですが、相場が上昇して株が儲かり出すとどうしても誰かに喋らないと気がすまなくなりませんか？あれってなぜなんでしょうね。しかし冷静に考えると他の誰かに喋ったところで、

 

儲かってんならなんかおごってよってたかられるか

株なんてやって楽して儲けてるなんて毛嫌いされるか

 

のどっちかです。いいことなんて一つもありません。そのことを解っているので私は株でいくら儲けていると言った話題は一切しないことにしています。でも喋りたい衝動に駆られるときがあります。あれは一体何なんでしょう？？自分の優位性を表明することで自尊心の満足を得ようとしているのか、自分の幸せを他人と共有したいという自然的欲求か。理由がどうあれ、繰り返しに鳴りますが株で儲かったことを人に話したところでいいことなんて一つもありません。株の話はぐっと我慢して胸の中に秘めておきたいと思います。

景気の実感としては決してよいとは言えないうちに株価だけはどんどん上がっていっています。私の持ち株が上がっていくのは気分がいいのですけど、なんだか気味が悪いような、そんな違和感をじわじわと感じています。

この株価は将来の景気の先行きを示していて、じきに景気が良くなりさらに上がっていくということも考えられますし、単なるバブルだ、と言っている人もいます。真実は誰もわかりません。

じゃあ、どうしたらいいんでしょう？？バカになって目つぶって株を買ってたほうがいいでしょうか？債券や預金を半分抱えておくなんてバカみたいなことでしょうか？こういうふうに株価が一方的に上がってしまうと、そんな考えがつきまといます。

しかし、ここはぐっと冷静になって自分の方針を維持して行きたいと思います。自己責任のお金ですから。周りに流されてついつい買ってしまうことはやめます。

今週の投資成績です。

今週はkackyファンドが絶好調で、一気に2ファンドを抜き去りました（　´∀｀）ノ

ああ、毎週こんな感じだったらいいですけど。まあ、そういうわけにはいきませんね。株式と債券のバランスが50:50くらいなので、リスクとリターンのバランスはまあ良い感じなのではないかと思います。