カテゴリー: 投資戦略

最近、株式投資の成績は不振が続いています。長い間投資を続けていればこういう時もあるとわかっていますが、自分の考えたような成績が上げられないとやはりテンションが下がりますね。買いたい株もあるので、ここは心機一転！といきたいのですけど、売ろうとした株がダダ下げして売れずにいてしまう(´・ω・｀)ショボーンという悪循環です。本当に参りましたね。。というわけでしばらく投資ブログは沈黙で、ゲームブログでもまったり書くかもしれませんヽ(´ー｀)ノってことでよろしくお願いしますm(_ _)m

今日、さらに株を買い増ししました。とある外食産業を２つほど買いました。一応、買った銘柄には判断基準がありまして、売上高に占める人件費の割合が低いということ。これからは景気もゆるやかに回復するので、外食産業も持ち直してくるかと思いますが、その上でやはり高い人件費が利益を圧迫するかなと。当然売上が上がれば売上原価も上がっていくわけですが、売上原価は人件費に比べると企業努力によって削減しやすいと見ました。また将来的にTPPなどが進展するとすればその恩恵を受けやすいかなーなんて甘っちょろい考えも持っています＾＾；

 

そういえば、経済は日本がほぼ一人勝ち状態らしいですね

 

世界経済成長率は下方修正も日本だけ引き上げ＝ＩＭＦ

http://japanese.joins.com/article/695/173695.html?servcode=300&sectcode=300

 

以前から日本株ホルダーの私としては日本株を貶し続けた投資家さんたちに『ザマーミロ』って言いたい気分です( ´3｀)

 

消費に関しても少しずつ変化が見られているようです

あきんどスシロー／1皿189円の吟味ネタを導入

http://ryutsuu.biz/commodity/f041602.html

マクドナルド／1000円バーガー第1弾は完売

http://ryutsuu.biz/topix/f070815.html

 

高級志向のレストランを経営するサンマルクホルダーの私としては『そろそろ来い！！』という気持ちです。

 

以上、ポジショントーク満載のネタでしたｗ

木曜日に少し株を買いました。優待が取れる株のみをそれほど影響のない程度に。といっても60万くらい買いましたけど＾＾

G8やらFOMCやら主要なイベントが過ぎて、そろそろ株価も落ち着いてくるのではないかなという思い、いい時に売ってピークから20%くらい落ちて、とりあえずは安く買い戻せたかなと思っています。株の買い戻し第一弾はこれくらいにしておこうと思います。

 

私が買うと株価が暴落するのはお決まりのパターンですが、今回は力強く上がってくれたようです。まあこれからはどうなるかわかりませんけどね。経済の力強い発展に期待しましょう。

株式を全部売却していくらかお金に余裕ができたので、6月4日から売りだされたソフトバンクの社債を買ってみました。

 

http://bit.ly/11nQp7s

 

期間5年で利率1.74%はまずまずよい方だと思います。ソフトバンクの社債は毎回人気が高いので買うのが大変ですが、今回も3分くらいで完売しました。私はなんとかログインして100万円分買うことができました。

ソフトバンクはここ最近で7000億円くらい借金をしているので返してくれるのか心配という懸念もありますが、そこはなんとか孫さんに頑張っていただくしかないでしょう。

ホームページの表を見てお気づきの方もいらっしゃったかもしれませんが、今週は保有株を利確する注文を出しました。そして、金曜日に保有する全ての株式を売却したことをご報告いたします。最後はちょっとこころネットが暴落してうまく行かなかったですけど。トータル的には儲かって良かったです。

 

なぜ、今の段階で売るのかというのは特にこれといった理由はありませんが、税金が10%で済む今年中に利確をしたかったということ。もうひとつはこの上昇相場は自分にとっては想像以上に苦痛だったということがあります。上昇相場が苦痛。株をやっていない人はこの気持ちはわからないでしょう。しかし、実体験として私は今年に入ってから結構感じていました。これには２つのプレッシャーが原因ではないかと考えています。

 

まず、インデックスに対して大きく負けるのではというプレッシャーです。日経平均が上がったからといって私の株があがるとは限りません。別に大儲けを狙っているつもりはないですが、毎日日経平均株価をニュースで見ると、プレッシャーを感じます。

 

もうひとつはこれだけ株価が上がるといつか暴落するのではないかというプレッシャーです。私はリーマン・ショックやギリシャ危機など大きな株価の下落を経験しました。ゆえにこのように株価が上昇しているときもそれを打ち消す以上の大きな暴落に対して常に恐怖を感じてしまいます。そしてそれは現実的に起こりうることです。

 

これからどうするか、ということですがすぐに買い直してもいいですけどしばらくはそっとしておくことにします。今、株を買うかって純粋に考えるとあまり気が進みません。株価を見ても何も感じない清々しい日々をしばらく堪能したいと思います(＾3＾)まあ、そのうち株が買いたくてうずうずしちゃうかもしれませんけどね＾＾定期預金にでもお金を移して、嫁に少しは利益を還元して、仕事をもう少しまじめにやっていこうと思います。

 

というわけで来週からのブログはのほほーんとしたブログになることが予想されますが、えー、えー、終わるわけじゃないので気が向いたら見に来てやってください。

今週の投資成績です。kackyファンドは今週も過去最高益をわずかに更新しました。

 

愛称が「NISA」に決定して話題沸騰している日本版ISAですが、一体何処に投資するのがベストなのでしょうか？人それぞれものさしは違います。リスクを抑え、確実に利益を上げて税金を得する。リターンを重視して一番利益を上げた時に売ってより多くの税金を得する。などですね。

 

ただし、長期投資を勉強されている方はよくご存知のとおり、リスクに関してはある程度自分でコントロールすることはできますが、リターンに関してはこれは確率の問題で予測をすることは不可能と言えます。

 

さて、長期投資ではリスクに加えて自分でコントロールすることができる要素があります。そう、それはコストですね。コストが安ければそれだけ自分の利益が増えることにつながります。それでは、最善のコスト戦略について考えます。

 

NISAで取引できる(と思われる)資産とコストに関して見てみましょう。

• 株：信託報酬はない。売買単位がある。売買手数料がかかる。個別の会社のリスクが存在する。
• ETF：追加型投資信託より信託報酬が安い。売買単位がある。売買手数料がかかる。
• 投資信託 手数料なしで買えるインデックスファンドが多数ある。10000円から1円単位で買える。

投資信託は1円単位で買えるため、上限が年100万円に設定されているNISAでは資産を1円の無駄なく運用することができます。しかし、コスト面では株やETFの方が年間にかかる信託報酬が少なくてすむため、こちらも捨てがたいところです。しかし、株やETFは売買単位が存在し、時価で取引されるため、100万円をぴったり運用することは困難です。また、株やETFには売買手数料が都度かかるため、これをなるべく安くすませたいものです。

 

このことを踏まえ

上限近くまで株orETFを買い付け、残りの金額を全て投資信託で運用する

という戦略がいいのではないかと考えます。

 

では、売買手数料を一番少なくするにはどうしたらよいでしょうか。そんなお悩みの方にぴったりのサービスが存在します。それはカブドットコム証券のフリーETFです。

カブドットコム証券では次のETFの手数料が無料になります。(※多分大丈夫とは思いますが、NISA口座でフリーETFが取引できるかどうかは確認できておりませんNISA口座でフリーETFが取引できることを確認しました！ 13/06/03)

 

• MAXIS トピックス・コア30上場投信    1344    TOPIX Core 30に連動する投資成果を目的とするETF
• MAXIS 日経225上場投信    1346    日経平均株価（日経225）に連動する投資成果を目的とするETF
• MAXIS トピックス上場投信    1348    東証株価指数（TOPIX）に連動する投資成果を目的とするETF
• ABF汎アジア債券インデックス・ファンド    1349    iBoxx ABF汎アジア指数」を対象指数とし、連動を目指すETF
• MAXIS 海外株式（MSCIコクサイ）上場投信    1550    円換算したMSCI Kokusai Index（MSCIコクサイ インデックス）との連動を目指すETF
• 国際のETF VIX短期先物指数    1552    円換算した「S&P500 VIX短期先物指数（トータル・リターン指数）」を対象株価指数とし、連動を目指すETF
• MAXIS S&P東海上場投信    1553    「S&P 日本地域別指数-東海-」を対象指数とし、連動を目指すETF
• SPDRR S&P500R ETF    1557    S&P500指数を対象指数とし、連動を目指すETF
• 国際のETF VIX中期先物指数    1561    円換算した「S&P500 VIX中期先物指数（トータル・リターン指数）」を対象株価指数とし、連動を目指すETF
• MAXISトピックスリスクコントロール（5%）    1567    対象指数（TOPIXリスクコントロール指数(ボラティリティ5%)）の値動きに連動する投資成果を目指すETF
• MAXISトピックスリスクコントロール（10%）【New!】    1574    対象指数（TOPIXリスクコントロール指数(ボラティリティ10%)）の値動きに連動する投資成果を目指すETF

 

たとえば、MAXIS 海外株式（MSCIコクサイ）上場投信とeMAXIS海外株式を組み合わせることで、海外先進国株式に投資する戦略が一丁上がりということができます。これが初期コストゼロでできるというところはかなり魅力的ですね。

 

あと、開始が来年にも関わらず、口座開設の案内がすでに始まっています。私見ではありますが、この案内に飛びつく必要はないと考えます。

理由としては

• 来年1月までの間に制度が見直される可能性がある
• ISAは一旦開設してしまうと4年間は金融機関の変更ができない
• どの証券会社もISAで取り扱う商品が明らかでない
• そのうち証券会社でISA口座開設キャンペーンをやりだすかもしれない

というところです。今は焦らずにじっくりと情報を集めたらよいと思います。

今日から販売されたソフトバンク株式会社 第41回無担保社債を買おうと思っていたのですが、9:00の販売開始から1分もしないうちに完売してしまいましたね。。発行額は3000億円と多額でしたが、SBI証券からは30億円くらいしかなかったみたいですから。野村證券とでもつながりがあれば買えたかもしれませんが、まあ、縁がなかったと思って諦めます。

買い付け用にSBIに集めていた現金が予定外に余ってしまいました。焦ってつまらない株を高値づかみしないように気をつけるべきでしょう。ひとまずある程度は預金に返して、残りは株購入のための準備金としてMRFにでも入れておこうと思います。

今週の投資成績です。こころネットが急騰した効果によって再びkackyファンドは最高益を更新することができました。しかし、6ファンドの中ではまだ最下位ですね。ただ、トップから最下位まで5%と接戦にはなってきました。kackyファンドの方針としては今のうちになるべく利確を進めておいて、リスクを抑えながら将来へのさらなる飛躍を狙うつもりでいます。

祝  急 　上 　昇 　☆

 

来週爆下げしたら撤回しますｗ長く地べたをはってたkackyファンドもようやくターンが回ってきたようです(^O^)それでもPERはひと桁台ですからまだまだ上昇余地は残してますね。

今日は確定申告のための電子証明書の更新で休暇をとっていたので、ついでに株価も監視してました。

予想通り今日はうんと株価が上昇していたので勢いに乗ってあれこれ考えていた銘柄を利確しておきました。

具体的には

• J-REITの一角(プレミア投資法人)
• SPDR S&P500 ETF

合計百なんとか万円くらいの取引で利益もうんとか万円くらいでましたｗこの資金を使って株買うつもりでしたが、お目当てがあーれーと上がっていってしまったので約定しませんでした。しばらくは様子見するかもしれません。

今日は確定申告を終えて昨年分の税金をたっぷりと納めましたorz株で儲かることはいいことですが、その分税金もたっぷり増えるのは勘弁していただきたいです。来年もきっとたんまり税金をとられることでしょう。来年以降は税率20%に倍増するとかもう嫌です。。これだけたくさん税金を出しているので、安倍さんにはぜひ頑張っていただかないといけませんな。つまんないことに税金を使おうとしたら張り倒してやりたいですね。