皆様、あけましておめでとうございます。今年もよろしくお願いいたします。
昨年はどのような年になりましたでしょうか。昨年は株式市場が大荒れで、3月には-20%超えの暴落となり、リーマンショックの再来かとも言われましたが、そこからV字回復をみせ、すべてのファンドがプラスに終わる結果でした。kackyファンドは概ね好調で、6月に首位を明け渡した以外は常にトップの成績でした。9月くらいまでは各ファンドの成績が混戦でしたが、10月以降の暗号資産の急騰によりkackyファンドが大きく抜け出し、断トツの成績で終えることができました。
一方、kackyファンドの株式の成績は振るいませんでした。自分の裁量で買っている株が3月の暴落からなかなか抜け出せなかったことが主な要因です。その一方で特に積立NISAで買っている国際株式のインデックスファンドやiDeCoのバランスファンドは安定していて、結果としてはプラスとなりました。やはり年金などの長期運用はドルコスト平均法が大きな強さを発揮することを痛感しました。
今年も、例年通り昨年の振り返りと今年の投資戦略を展望したいとおもいます。
昨年立てた目標は次の通りです。
最大損失(対前年評価額) –30%未満 投資コスト(税金+手数料) 前年水準キープ さて、どれだけ達成できたでしょうか。
最大損失 -12%(3/19) 達成！ 投資コスト 19,519→33,505円 やや増加 ということで、最大損失はコロナショックがあったにもかかわらず、12%の損失に食い止めることができましたが、投資コストはコロナショックの3月で大きな取引を実施したため、取引コストがやや増加してしまいました。
コストの内容ですが、
税金 23,756円(4,537円増)
手数料 9,749円(9,449円増)
と、手数料、税金ともに増加しました。
次はアセットごとの利益率です(預金、DC除く)
名称 1年前 現在 利益率 暗号資産 34.2% 61.1% +253.9% 国内株式 35.2% 22.4% -15.2% 国際株式 11.2% 8.3% -39.4% 国内債券 19.3% 8.3% +1.3% 国際債券 0% 0% 0%
といった感じで、昨年の利益はほぼ全て暗号資産が生み出すという結果に終わりました。国内株式や国際株式が大きくマイナスで終わったのは残念です。運の要素も強く評価が難しいですが、インデックス投資で積み立てていればプラスになっていたはずで、あまり裁量を大きくしすぎるのはよくないなと反省しています。しかし、年も変わり私の保有株が大きく上がるチャンスもあると思うので前向きに投資を続けたいと思います。
昨年の利益により暗号資産のアセットが大きくなりすぎましたので、頃合いを見て配分を減らしていきたいと思っています。その分を国内株式や国際株式に振り向けます。国内債券は金利低下によりうまみが少ないため、やはりポジションを減らしていく方針です。よって来年は株式中心の運用になっていくかと思います。
暗号資産 利確(30～35%) 国内株式 買い(40～45%) 国際株式 積立NISA買い(15～20%) 国内債券 償還売り(10%) 国際債券 引き続きゼロ(0%) と、いろいろリスクも勘案して幅を持たせることにします。
目標は昨年と同じく、リスクとコストをコントロールしたいと思います。
最大損失(対前年評価額) –30%未満 投資コスト(税金+手数料) 前年水準キープ 今年もまた相場がどう動くか予測が付きません。暗号資産は再びバブルが崩壊するか、コロナウィルスの脅威から人類がどう立ち直っていくか。そのなかでできる限りリスクとコスト、冷静な投資判断を保つようにしたいと思います。
今年1年も健全な長期運用を目指します。読者の皆様、今年もよろしくお願いいたしますm(_ _)m
