カテゴリー: 昨年の振り返り

あけましておめでとうございます。今年もこのブログをよろしくお願いします。

例年と同じく累積リターンとコストを振り返ってみましょう。

 

昨年たてた目標は次のとおりでした。

• 累積リターン +60%台へ
• 最大損失(対前年評価額)-10%未満
• 投資コスト(税金+手数料)前年度比30%削減

結果は

• 累積リターン+49.98% 達成ならず…
• 最大損失 –2.3%(9月30日) 達成！
• 投資コスト 24294円→32792円(34%増加) 達成ならず…

ということで累積リターンとコストで目標を達成できませんでした。累積リターンに関しては、投資金額の増加(主に確定拠出年金)に伴うものでとくに気にすることは無いですが、投資コストが上昇してしまったことはいただけませんね。

投資コストの内訳は

税金 21,339円(870円増)

手数料 10,839円(7,014円増)

 

ということで、取引の増大に伴う手数料の増加が響きました。利益確定を行ったり、9月の下落時に思い切った買いを行ったりしたことが大きく手数料を増やした要因です。今年は控えめにすることでコスト低減できるかな・・・と考えています。税金も減らす予定でしたが、上場MSCIコクサイが大量の分配金を出したことが誤算でした。このETFも売却したため、税金も前年比では下がることが期待されます。

 

続いてアセット毎の利益率(預金、401k除く)です。

名称	1年前	現在	利益率
国内株式	37.5%	30.8%	+21.8%
国際株式	27.5%	35.2%	-1.7%
国内債券	35.0%	34.0%	+1.5%
国際債券	0%	0%	0%

 

日経平均が約10%の上昇ですので、国内株式のリターンはインデックスを大きく上回りました(￣ー￣)ﾆﾔﾘ

しかし、国際株式ではインデックスの下落にともない、昨年通して損失となってしまいました。残念…。

国内債券は着実な利益をあげています。

今年は国際株式が大きく上げるといいなあと自分勝手な希望を表明しておきますｗ

 

さて、今年の目標アセットアロケーションにいきます。目標アセットアロケーションにかなり近いところを最近キープできています。欲望や恐怖に駆られて大きく崩す事のないように今のうちに気を引き締めます。

• 国内株式 現状維持(35%)
• 国際株式 若干調整(30%)
• 国内債券 現状維持(35%)
• 国際債券 引き続きゼロ(0%)

今年の目標設定も昨年とほぼ変えずにいきます。

• 累積リターン +55%
• 最大損失(対前年評価額) –10%未満
• 投資コスト(税金+手数料)前年比30%削減

特に投資コストについては30%減と言わず半減くらいを目指していきたいです。年間30000円のコストは大きいですから、削減して利益を増やしていきたいと思います。

 

さあ、今年も長期投資で行きましょう！よろしくお願いします。

あけましておめでとうございます。今年もこのブログをよろしくお願いいたします。

 

年始恒例となりました1年の振り返りです。

 

昨年に立てた目標は次のとおりです。

• 累積リターン+50%台へ
• 最大損失(対前年評価額)-10%未満
• 投資コスト(税金+手数料)を前年度比30%削減

 

結果は

• 累積リターン +54.32% 達成！
• 最大損失 -2.5%(4月12日) 達成！
• 投資コスト 29,034円→24294円(26%削減) 達成ならず…

ということで、投資コストでは目標達成はわずかにできませんでした。内容としては取引を減らすことで手数料を大幅に削減出来ましたが、株式の配当にかかる税率が10%から20%に上がったことで投資コストの上昇要因となってしまいました。目標達成まであと僅かでしたね。

 

続いてアセット毎の利益率(預金除く)です。

名称	1年前	現在	利益率
国内株式	26.3%	37.5%	+5.2%
国際株式	4.4%	27.5%	+10.2%
国内債券	69.3%	35.0%	+1.8%
国際債券	0%	0%	0%

 

全ポートフォリオでまんべんなくそこそこの儲けを出すことができました。しかし、TOPIXが8%ほどの上昇だったのに比較しては不満の残る内容と言えます。

 

続いてコストの振り返りです。

税金 20,469円(4,152円増)

手数料 3,825円(8,892円減)

 

投資コスト削減の目標達成のため、取引を抑えることで手数料を大幅に削減することができました。目標をらくらく達成とおもいきや、税率の上昇にともなって配当にかかる税金が大きく上昇することになりました。なんといっても倍増ですからね…お役所様はなんのリスクも取らずに貧乏人からお金を巻き上げますねorz来年はNISAも2年目に入りますので、税金の削減に期待をしたいと思います。

 

今年の目標アセットアロケーションです。私は現状のアセットアロケーションはまずまずバランスが良いのではないかと思うのであまり動かさなくてもよいと思っています。

• 国内株式 若干調整(35%)
• 国際株式 買い(35%)
• 国内債券 現状維持(30%)
• 国際債券 引き続きゼロ(0%)

今年の目標設定は昨年とあまり変えずに次のようにします。

• 累積リターン +60%台へ
• 最大損失(対前年評価額)-10%未満
• 投資コスト(税金+手数料)前年度比30%削減

 

投資コストをこれ以上削減するのは結構大変ですけど、NISAで税金が減ればなんとかなると期待して、今年も果敢に30%減を目指します。

 

今年も投資にとって良い年になりますように。本年も引き続きご愛顧いただきますようよろしくお願いいたします。

あけましておめでとうございます。実家から帰ってきましてようやくネット環境に戻ってこれました。今年もkackyの投資戦略をよろしくお願いいたしますm(_ _)m

 

年始恒例の1年の振り返りです。

 

さて、昨年に建てた目標は次のとおりでした。

• 累積リターン +20%台へ
• 最大損失(対前年評価額)-10%未満
• 総資産評価額[貯蓄込] 1300万円以上

結果は

• 累積リターン +46.2%に躍進！
• 最大損失　ゼロ！(2年連続)
• 総資産評価額 1300万円達成！

 

と2年連続の全目標達成を実現しました。株価がこの上昇ですからまあ、当然の結果かもしれません。でも、株価にうんちくを垂れることと実際に投資を実行して利益を得るのでは雲泥の差があります。成果を上げられれば今後の生活は充実していきます。

 

アセットごとの利益率(預金除く)です。

名称	1年前	現在	利益率
国内株式	88.9%	26.3%	+166.9%
国際株式	2.9%	4.4%	+39.0%
国内債券	8.2%	69.3%	-0.3%
国際債券	0%	0%	0%

 

国内株式はご覧のとおりのボロ儲けです^^

 

それに比べると国際株式の儲けは地味ですが、インデックスに投資してそれなりの成果を出すことができました。今後はこちらにも徐々に力を入れていきたいと思います。

 

国内債券はまさかのマイナスでした。前半は金利低下による債券価格の上昇が見られましたが、後半にかけて金利は上下にダイナミックに動き、最終的に損失を出してしまいました。高金利な社債を購入できたたため、アセットの比重はもっとも高くなりました。バランスから行くと今後は様子見になるでしょう。

 

目標アセットに対して数値的には全く一致していませんが、

国内株(上げれば利確)

国際株(少しだけ買う)

国内債(買う)

という方針は貫けたためよしとしましょうｗ

 

 

続いてコストの振り返りです。

 

税金 16,317円(55,104円減)

手数料 12,717円(1,358円減)

 

株投資比率の現象に伴い、配当金が減ったため税金の支払は減少しました。ただ、利確に伴う確定申告の税金はたっぷり取られる予定です|||orz|||手数料は売買頻度の減少やより安いSBI証券への移行により2年連続で削減出来ました。今年はNISAの税金や手数料の無料メリットを活かしてさらにコストの削減を目指したいと思います。

 

今年の目標アセットアロケーションです。

• 国内株式 NISA買い(30%)
• 国際株式 買い(20%)
• 国内債券 現状維持(50%)
• 国際債券 引続きゼロ(0%)

毎年守られていないアセットアロケーションですが、一応目安として立てておきますｗ

 

毎年目標設定には苦労しますが次のようにします。

• 累積リターン +50%台へ
• 最大損失(対前年評価額)-10%未満
• 投資コスト(税金+手数料)を前年度比30%削減

評価額の目標をやめて、投資コストの目標を立てることにしました。せっかくNISAを利用するわけですから、投資コストは下がるべきだろうと考えていますので。うまくいくでしょうか、楽しみですね。

 

それでは本年も引続きご愛顧いただきますようよろしくお願いいたします。

年始は1日だけの取引でしたが、インデックスは大幅上昇ではじまりました。あけましておめでとうございます。今年もkackyの投資生活をよろしくお願いいたしますm(_ _)m

 

年始恒例の1年の振り返りです。

 

昨年に立てた目標は次のとおりでした。

累積リターンプラマイゼロへの回帰

最大損失(対前年評価額)-10%未満

総資産評価額[貯蓄込] 1200万円以上

 

手短に結果を報告します。

累積リターン +14.9%に躍進！

最大損失　ゼロ！

総資産評価額 1200万円達成！

 

ということで昨年立てた目標を全て達成する快挙となりました。

ここまでブログをやってきて、これだけ誇らしい感じになったことはありません。今までは偉そうなこといって、結局儲かってないんじゃないの？という批判を躱すように続けてきました。耐え難きを耐え、忍び難きを忍びここまできたのです（うるうる)

 

アセットごとの利益率です。

名称	1年前	現在	利益率
国内株式	68.6%	88.9%	+28.3%
国際株式	6.9%	2.9%	+53.3%
国内債券	24.5%	8.2%	+0.8%
国際債券	0%	0%	0%

 

国際株式の利益率が高いですが、投資額を減らしているためで実際は大したことはありません。3割ほどを預金に置いていますが、リスクマネーの大半が国内株式とJ-REITに偏ってますね。。昨年の方針では個人向け国債を買ってリスクを抑えながらリターンを得る作戦だったのですが、国債金利が下がりすぎて買う気がなくなってしまったのです。で、行き場を失ったリスクマネーが国内株やJ-REITに流れたのが実情です。結果的にはこの方針転換が功を奏したと言えます。今年は国債金利が上がってきそうな気がしますので、こんどこそ国内債券で低リスク投資にチャレンジしていきたいです。

 

続いてコストの振り返りです。

税金 71,421円(前年比 52,142円増)

手数料 14,075円(前年比 23,425円減)

 

株式の利確や配当金の増加に伴い税金の支払が増えました。税金なんて払いたくないですが、これは致し方がないところです。前年課題となった手数料は売買を減らすことで大幅に削減することに成功しました。今年もこの水準を維持していきたいと考えております。それにしても資産運用はコストが掛かりますね(´ε｀；)ウーン…

 

今年の目標アセットアロケーションです。

• 国内株式 上がれば利確(60%)
• 国際株式 少しだけ買い(10%)
• 国内債券 今度こそ買う。高利回りを狙う(30%)
• 国際債券 引続きゼロ(0%)

 

今年の目標はなかなか立てづらいですが、

• 累積リターン +20%台へ
• 最大損失(対前年評価額)-10%未満
• 総資産評価額[貯蓄込] 1300万円以上

これくらいの控えめな感じで行きます^^

本年も引続きご愛顧いただきますようよろしくお願い致します。

あけましておめでとうございます。今年も変わらずkackyの投資生活をよろしくお願いいたしますm(_ _)m

 

去年に立てた目標は次の通りでした

• 配当収入(貸株料込) 15万円以上
• 年間リターン(10年12月末総資産[貯蓄込]) +10%以上
• 総資産評価額[貯蓄込] 1000万円以上キープ

目標達成状況ですが、

 

配当収入

• 国内株式 91,998円
• 国際株式 18,037円
• 国内債券 29,335円
• 貸株料 15,049円

合計 154,419円

 

かろうじて達成です。

 

年間リターンは-4.7%でした。マイナスですので当然目標は達成できませんでした。。日経平均が-17%ですからね。。なんとも難しい1年になりました。

 

総資産評価額は1000万円到達を達成し、年末までキープすることができました＾＾問題はこれからこの資産をどう運用して、守っていくかということになります。身が引き締まる思いです。

 

アセットごとの利益率です。

名称	1年前	現在	利益率
国内株式	64.5%	68.6%	+4.7%
国際株式	15.5%	6.9%	-53.0%
国内債券	20.0%	24.5%	+1.7%
国際債券	0%	0%	0%

 

というわけで、国際株式がひどすぎました。。これにこりて国際投資からは足を洗おうと考えています。

 

今年の投資方針および目標アセットアロケーションは去年までとは大きく変更になります

• 国内株式 現状維持(50%)
• 国際株式 徐々に売却へ(0%)
• 国内債券 個人向け国債を購入(50%)
• 国際債券 引き続きゼロ(0%)

彼女に投資を控えめにするように言われているので、海外の株式はいずれ全額売却する方向にします。全額国内への投資にして、海外のリスクを抑制します。また、国債などの国内債券を購入することでさらにリスクを抑制します。今年一年をかけて、結婚するにふさわしい、地に足の着いた投資に変えていきます。

 

目標も次のような形にちょっと変えてみます。

• 累積リターンプラマイゼロへの回帰
• 最大損失(対前年評価額)-10%未満
• 総資産評価額[貯蓄込] 1200万円以上

 

最大損失に縛りを設けて、リスクを取り過ぎないように心がけるようにします。逆にリターンは今までよりも控えめにしました。配当金に関しては目標を設定しないようにします。

 

さて、昨年から始めた投資成績のチャートですが、今年も続けたいと思います。

ベンチマークの銘柄を

楽天225→STAMグローバル株式インデックスオープン

に変更するつもりでいます。バランスファンドを2つ載せてもあんまり意味が無いような気がしてまして、それよりは海外株式の代表的なインデックスを載せておいた方がよいかなと考えました。

 

それでは今年もよろしくお願いします。