今週の投資成績です。
kackyファンドの最下位は変わりませんが、全部のファンドが3%以内に収まる大接戦となっております。
今週は、２月から楽天証券の資産形成ポイントサービスが打ち切られるということで、持っていたDLIBJ公社債オープン(短期コース)を全額売却しちゃいました。
ところが、２月に入ったら資産形成ポイントサービス続行の一報が！？
なにそれ…きいてないわ。
正直手数料がもったいないので、買い直すのはやめにします。今の予定としては定期預金にでも入れようかなと思っています。
トータルでは今年の高値更新でプラ転までのこり3%台まで回復しました。なんとか今年はプラ転を果たしたいですヽ(`Д´)ノ
もうひとつ朗報がありまして、昨日彼女とデートしたのですが、そこで彼女が投資について勉強してくれていることを明かしました。まだ、全然解っていないけど、とは言っていましたが、とても嬉しいです。
今週の投資成績です。今週も成績は振るわず、ついに６銘柄中最下位に転落してしまいました。
しかし、保有株の中にも光る銘柄はあります。すでに松屋フーズが1400円台から1600円台へ上げましたし、オリックスも7000円台まで行きました。フジ住宅も10%以上上げました。そして今週は住友商事や伊藤忠商事が上げました。振るっていないのはツクイやサン・ライフなどのシニア向け銘柄やJ-REITといった主力銘柄です。ここらも上昇に向かえばkackyファンドも上がっていけると思います。
ところで、楽天証券からバークレイズ・バンク・ピーエルシー円建債券5年1.15%が発売になりました。バークレイズの信用力から考えて1.15%の金利はいいかなとも検討しましたが、これであれば10年の利付国債あるいは個人向け国債でも買ったらいいかなと思い、やめようかなと思います。。・゜・（＊ノД｀＊）・゜・。
投資銘柄の決算スケジュールです
| 銘柄 | 日付 |
| サン・ライフ | 2/9 |
| ツクイ | 2/3 |
| 住友商事 | 2/2 |
| 伊藤忠商事 | 2/2 |
| フジ住宅 | 1/31 |
| 松屋フーズ | 1/31 |
| オリックス | 1/31 |
| サンマルク | 2/6 |
今週の投資成績です。今週は株式が内外ともに調子が良かったですが、kackyファンドの成績は振るいませんでした。。・゜・（＊ノД｀＊）・゜・。
こういう時もあるさ…という程度だとは思いますが、やはり投資活動そのものが彼女に認められてないという不安感がいつもつきまとっています。。私としてもちゃんと稼げるような成績をあげたいという気持ちはやまやまです。でも、上げ下げする株式市場で常に儲け続けるというのは不可能な所業です。まだまだ切り抜けるためのハードルは高いです。。
先週の投資成績です。2012年初の投資成績は幸先の良いスタートとなりました。始めなのでしょぼいグラフですが、日経平均には早くも2%超の差をつけました＾＾この調子でいきたいですね。
ところで、昨年の投資活動を決算して分析を行いました。薄々わかってはいたのですが、株式投資にかかった手数料が2010年は8,990円だったのに対し、2011年は37,500円と3倍以上に膨れ上がりました。昨年の株式の取引がいかに頻繁だったことがわかります。確かに昨年は東日本大震災があり、欧州金融危機があり、いろいろと揺れ動いた年ではありましたが、それに揺さぶられてあまりにもポートフォリオが動きすぎました。今後は危機的な状況においても動揺することのないような安定したポートフォリオにしていくつもりです。
あけましておめでとうございます。今年も変わらずkackyの投資生活をよろしくお願いいたしますm(_ _)m
去年に立てた目標は次の通りでした
目標達成状況ですが、
配当収入
合計 154,419円
かろうじて達成です。
年間リターンは-4.7%でした。マイナスですので当然目標は達成できませんでした。。日経平均が-17%ですからね。。なんとも難しい1年になりました。
総資産評価額は1000万円到達を達成し、年末までキープすることができました＾＾問題はこれからこの資産をどう運用して、守っていくかということになります。身が引き締まる思いです。
アセットごとの利益率です。
| 名称 | 1年前 | 現在 | 利益率 |
| 国内株式 | 64.5% | 68.6% | +4.7% |
| 国際株式 | 15.5% | 6.9% | -53.0% |
| 国内債券 | 20.0% | 24.5% | +1.7% |
| 国際債券 | 0% | 0% | 0% |
というわけで、国際株式がひどすぎました。。これにこりて国際投資からは足を洗おうと考えています。
今年の投資方針および目標アセットアロケーションは去年までとは大きく変更になります
彼女に投資を控えめにするように言われているので、海外の株式はいずれ全額売却する方向にします。全額国内への投資にして、海外のリスクを抑制します。また、国債などの国内債券を購入することでさらにリスクを抑制します。今年一年をかけて、結婚するにふさわしい、地に足の着いた投資に変えていきます。
目標も次のような形にちょっと変えてみます。
最大損失に縛りを設けて、リスクを取り過ぎないように心がけるようにします。逆にリターンは今までよりも控えめにしました。配当金に関しては目標を設定しないようにします。
さて、昨年から始めた投資成績のチャートですが、今年も続けたいと思います。
ベンチマークの銘柄を
楽天225→STAMグローバル株式インデックスオープン
に変更するつもりでいます。バランスファンドを2つ載せてもあんまり意味が無いような気がしてまして、それよりは海外株式の代表的なインデックスを載せておいた方がよいかなと考えました。
それでは今年もよろしくお願いします。
彼女からとにかく投資のリスクを下げてほしいというお願いを受けまして、よりリスクの小さい投資先として、国債への投資を始めました。
手始めに個人向け国債の１０年変動ものを10万円ほど買い付けました。
今後の投資方針は
ということにします。私は決して今の投資法が悪いとは思っていません。でも、彼女の心配ももっともです。私だって、リーマン・ショックのような大損は怖い。そういう不安を抱えた投資スタイルであるとすれば、私とともに歩んでいくのは不安であろうと思います。これを是正していく努力も、投資家としての私に求められています。『いつになったら儲かるの？』という彼女の言葉が若干プレッシャーでありますが。。
投資は株価の上げ下げのゲームではなく、私と彼女の生活と夢の詰まったお金を使っていることを肝に銘じて改めて気を引き締めていきます。
先週の投資成績です。
私の投資活動を彼女に全否定され、意気消沈気味のkackyファンドです。彼女曰く、貯めたお金を１円でも減らすのはダメだそうな。。
うーん、おら、がんばってるほうだと思うけどなぁ(´・ω・｀)
日本株インデックスより20%上回っているとか言っても彼女には１ミリも通じなさそうなので一刻も早くマイナス圏から脱出しなければならないkackyファンドであります。。
どんだけ譲歩しても全財産の３割以上はリスク資産に回してはダメ！とまで言われましたorz
前向きに検討しますといってとりあえずお茶を濁しておきます。。
まだ結婚を決めたわけでもないんでね…。
先週の投資成績です。株式インデックスが下落して終わったのに対し、kackyファンドは力強い動きを見せてくれました。ETFを売却した効果が出た形となりました。こういう形を望んでいるので続いてくれればと思います。
さて、最近私の頭を悩ませてるのは、国内債券クラスの不振です。今までは、株式が下落していく中で安定した利益を出していたのですが、ここ最近はリターンがなく、若干のマイナスになっています。マイナスといっても大した額ではないので気にしなくても良いのかもしれませんが、このままにしてちゃんと儲かるのかな？という疑問がわきます。
かと言って、定期預金とかを見渡しても0.1%がせいぜい。MMFも同程度といったところです。うーん、これでは預ける意味もないし。かと言ってリスクに踏み込むと現金が必要なときに困ってしまう。
というわけで非常に悩ましい状況です。野村の社債も償還を迎えて、それを何に投資するかも悩んでいます。。
海外株のETFを売ったお金は近頃下げてきたJ-REITを買おうかと考えていましたが、いろいろと悩んで、J-REITを買った気分で不動産株のフジ住宅と日本駐車場開発を買ってみました。
最近のJ-REITは確かに値下がりしていて、個人の狼狽売りだとか、通貨選択型投信の規制が影響しているだとかいろいろな理由が付けられていますが、私は今の辺りが実力値だと考えています。
以前にも書きましたが、私はJ-REIT指数800前後、利回りで6%なら買ってもいいかなという基準です。なぜなら、東日本大震災で日本の地震リスクが意識され、景気の後退で賃料や稼働率も下落。J-REITの分配金支払い能力もじわじわと減少しています。よって、安定的な利益確保のためにはなるべく安く買う必要があります。
今の水準ならまあ買えなくもないわけですが、私はもうひとつJ-REITの購入をためらうリスクがあります。それはデススパイラル的な増資を行うリスクです。J-REITには内部留保がありませんので、資金が必要になった場合に取る手段は借金をするか、増資をするか２つしか手段がありません。景気が悪化して賃料収入が減り、保有資産の維持すらままなくなった場合は、投資家の意に反しての大幅な増資、希薄化が行われることがあります。下位REITではほぼこんな形で順調に希薄化して長期投資家は大きな損失を抱えたと思われます。今は大丈夫な銘柄でもいつそんな状況に転落するかはわかりません。利回りは確かに魅力的ですが、なかなか怖い怖い側面をもった資産だと思います。
今日はボーナス支給日ですね。使い道はー、うーんあまり考えてないです。彼女ができたので、彼女のために多少は使ってもいいかな、なんて考えています。ノロケでスイマセンm(_ _)m