投稿者: kacky

楽天証券で、これまで確定拠出年金専用ファンドだった４つのインデックスファンドが積立投資専用で、一般の証券口座で買えることになったため、インデックス投資界隈で話題になっています。

【投資信託】貯蓄から投資へ低コストファンド（年金専用ファンド）取扱い開始

『梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー』楽天証券で最も低コストのDC専用インデックスファンドが一般向けに解禁！

『ホンネの資産運用セミナー』楽天証券が三井住友DC全海外株式インデックスファンドを含むDC専用投信4本を販売へ

 

私も国際株式は

• eMAXIS全世界株式インデックス(信託報酬0.648%)
• ニッセイ外国株式インデックスファンド(信託報酬0.4212%)

で運用しているので、

三井住友・DC全世界株式インデックスファンド(信託報酬0.27%)

は魅力的かな～と思いました。でも、信託報酬だけで見てしまって大丈夫なの？という素朴な疑問を抱いたので、

パフォーマンスを比べてみました。

三井住友・DC全世界とeMAXIS全世界はともにMSCIオールカントリーワールドインデックスの連動を目指していますので、値動きはほぼ同じ。信託報酬は0.4%ほど違うので、理屈上は年間0.4%程度のパフォーマンスの差として現れるはずです。

その結果はこちらです↓

チャート(Yahoo! ファイナンスより)

リターン比較(モーニングスターより)

 

う～ん、あんまり違いがない(´・ω・｀)

1年リターンは僅かに三井住友が0.1%ほど上回っていますが、3年リターンは逆にeMAXISのほうが上回っています。

これはいかに？？

 

ということでそれぞれの運用報告書を調べてみたところ、次のような違いを見つけました。

 

どうやら、新興国市場のマザーファンドにおいて、

eMAXIS：現物株中心

三井住友：指数先物や連動債券中心

 

という運用ポリシーがあり、これが成績の差異に影響していると考えられます。

 

先物運用は悪というわけではないですが、

ETFにおける運用において、現物株運用と比較してリターンがよくないという報告も上がっています。

日興AMの国内ETF（1680, 1681）がリターンパフォーマンスでボロ負けしているので問い合わせてみました

 

私は以前国際株式を1680で運用していたことがありましたが、この記事を読んだことをきっかけにニッセイ外国株式インデックスファンドに変更した経緯があります。三井住友・DC全世界も信託報酬が安いからといって飛び移っても思ったほどの成果をあげないような気がしてきました。というわけで、しばらくは乗り換えることなく現状維持でまったり運用したいと思います。まあ、実績が４年くらいしかないですし、これからどっちのファンドがよくなるかはわかんないですしね。

こうならないように気をつけて↓↓

 

皆様もご自分の判断でファンドを選んでいきましょう！

寂しげなタイトルですみません。。

今日から里帰り出産へ向けて妻を実家へ送り届けてきました。これからしばらくは一人暮らしの日々が続きます。

部屋が少し広く感じました。

妻を気にする必要なく何でもできるなーといいつつ特に何をするでもなく、

一人で黙々と洗濯ものをたたんでいました。

これからは家事は自分でやらなきゃいけないし、自分でちゃんと起きないといけない。

 

なんだか離婚でもしたような感じです。。いや、離婚なんてしてないし、仲はとても良いし、子どもが生まれるわけですから、とっても幸せなはずなんですけども。そうとわかっていてもちょっとさびしい私がいます。これが一生続くわけじゃないから、と言い聞かせて明日からまた仕事がんばろーと思います。

 

お金のこともちゃんとしなきゃですね。ちゃんと家計簿つけるのはもちろんですが、子どもが生まれてお金が必要なときに困ることのないように、給料の中からちゃんと貯金をあらためて積み立てていこうと決めています。妻がいなくなって、お金を使い果たす事のないように。

先月の投資成績です。

7月までの上昇一辺倒な相場から一転して8月は大幅な下落の月となりました。海外株式は前年比割れの水準まで下落しています。ファンド間の順位にはそれほどの変化はありませんが、国内株式の下落が大きいです。kackyファンドはまあ中位といったところでしょうか。いつまたマイナスを付けてもおかしくない状況ですが、落ち着いてバイ・アンド・ホールドを続けたいと思います。安いほうがむしろ買いどころですしね。年末にトップに立てると嬉しいなぁ。

今週は株価の暴落に見舞われましたね。投資家の皆さんはどのようにお過ごしでしょうか。

恐怖にかられて売ってしまいましたか。追証に追われてロスカットですか。

それともチャンスと思って買いですか。何もせずに静観ですか。

 

私はというと今週は株を買いに回りました。追加で100万くらいでしょうか。投資成績はというと、暴落の直撃を受けて今年の利益を吐き出してマイナスまで行きました。その後、週後半のリバウンドで損失の半分くらいを取り戻したというところです。

 

今回の暴落で感じたこととして、やはり株式投資は常にリスクに満ちていて、株価の予測なんてあてにならないということ。株価の暴落に明確な理由なんてないことを痛感しました。株をいつ買うかって難しい決断です。安定して上昇していると思ったら今のようにいきなり乱気流に飲み込まれることもあります。でもいつ下がるか、いつ上がるかなんて誰にもわからないからもうそこは腹をくくるしか仕方がないのですよね。確定拠出年金では結構な額を早速損してしまいましたし。それでも長い目で見れば、こういう試練を経て大きな利益を生み出して老後の安定した生活に寄与するものと信じてやっていきます。

	営業利益増減	評価	株価（決算発表以降)
イオン	+55.4%	◎	+10.8%
セブン&アイ	+5.6%	◯	+9.4%
ゼンショー	黒字回復	◯	1.1%
平安レイサービス	+5.7%	◯	-0.7%
サン・ライフ	+5.4%	◯	-1.6%
ティア	+24.8%	◯	-1.6%
サンマルク	-6.9%	☓	-6.9%
こころネット	-44,1%	☓	-9.5%
不二製油	-27.6%	☓	-13.4%

 

kackyファンドの保有銘柄の決算が出揃いました。こういう形で全面的に披露するのは初めてですね。

結果からすると増益もしくは黒字回復が6銘柄、現役が3銘柄とパッとしない内容でした。

株価の評価はプラスが3銘柄、マイナスが6銘柄とさらに厳しい評価となっています。

kackyファンドは今年順調だっただけにこの決算でリターンを押し下げることになりそうです。

やはり個別株投資はなかなか難しいです。まあ、こういうこともありますよ。

インデックスファンドもそれなりに保有しているので全体としてバランスはとれていると思います。

投資はバランス感覚が重要です。未来を予測することなんて不可能ですから。

先月の投資成績です。

kackyファンドの運用は順調で先月も過去最高益を更新しました。ベンチマークではさわかみファンドの凋落が激しいです。

株式市場全体としてはおおむね好調だったはずが、さわかみだけの一人負けといった状況です。やはり長期的にはアクティブファンドはインデックスファンドに負けることが証明されています。

 

さて、今日はMaker Faire Tokyoに行ってきました。

個人の方やグループを中心にしたIT技術等々を駆使した作品の展示会みたいなものです。

 

いろいろ見て回りましたが、技術的に革新的なものがあったわけではないです。

どちらかと言うと、これを使うと簡単に入門できますよとか、これこれを使って

こんなアイデアを実現してみました、といったものが多いです。

 

まあ、自分でつくろうと思えば作れなくもないものが多いですけど、作るか作らないかは意志の問題

だと思うので、ちゃんと作ってきてる人の志は素晴らしいものだと思います。

こどもたちもいっぱいいました。これからの自由研究とかはハイテク化が進んでラズパイとかArduinoとかで

プログラミングしてIoTソリューションを編み出すようになるんだろうなと妄想しています。

 

個人的に目を引いたのは

• 寝ながらゲームを操作する『ねるコン』
• パンチを音と光でゲームっぽくするグローブ

 

くらいですかねー。楽器系もいろいろあって結構クオリティは高かったと思います。

 

私も自分でRaspberry Pi2を購入したので、ちょっと役立つものを作ってみようかなと思っています。

 

ちなみにうちの妻はMaker Faireよりも同時開催の楽フェスのほうが好みのようです。

まあ、そうでしょうけど。

日経新聞が、米大手投信運用会社バンガードが、ノーロード投信の日本販売強化の報道をして、インデックスブロガー界隈でいろいろな取り上げ方がされています。

http://www.nikkei.com/article/DGXLZO89508450Z10C15A7NN7000/

もしかして、バンガードの直販があるかも？という期待もあって、水瀬さんのブログでも取り上げられていますね。

でも、わたしの反応は、「別に…」って感じですね。

バンガードが日本の投資家に目を向けてくれているということは、インデックス投資に対しての啓蒙活動がそれなりの評価を得られているのかなという嬉しいきもちもあります。しかしながら、国内にはすでに十分低コストで運用されているインデックス投資信託があります。SMTシリーズ然り、eMAXIS然り、ニッセイしかり、あの野村も低コストインデックス投信を出す状況です。確定拠出年金でも、きちんと信託会社を選べば、低コストの専用投信を積み立てられます。10年前ならいざ知らず、今の日本ではバンガードの日本進出を殊更待ち望む状況ではないと思います。運用会社の変更には売却に伴う税金などのコストがかかります。インデックス投資家としてはあまり振り回されることなく、運用方針を堅持していつもの投資を続けていくことがよいことだと思います。

すでにお気づきのかたもいらっしゃるかもしれません。4月に申し込んだ確定拠出年金がはじまりました。最初は退職金の一部が原資となり、以降毎月23000円が自動的に積み立てられます。ポートフォリオは以前に立てた作戦の通りに積み立てていく予定です。

転職後の投資戦略 with 確定拠出年金

そんなこんなしている間にギリシャ情勢が緊迫して株価が大きく下がりました。確定拠出年金のスイッチングには時間がかかるのでタイミングを見計らってポチッとな！というわけにはいきませんが、まあ、ど高値で買わずに済んで良かったです。この調整(暴落というほどでもない)で大損した個人投資家の方もいらっしゃるようですね。しかし、結果からするとあっという間にほぼ元の株価に戻ったので、正直私の投資マネーには影響ありませんでした。むしろ、今は最高益を更新しています。安値で仕込めていたらラッキーでしたが、何もできませんでした。まあ、この程度の株価の変動はもう慣れたものです。また、リーマン・ショックのような暴落もあるかもしれません。あまり欲張らずに淡々とほったらかし投資していきたいと思います。

どうも、皆様こんにちは。本ブログのスタイルがガラッと変わって驚かれた方も多いかと思います。創設から8年間tDiaryという日記システムで書いてきましたが、思い切ってWordpressに変えることにしました。

この変更を決断したのには以下の理由があります。

1. WordPressをレンタルサーバーが標準サポートするようになり、簡単にインストールできるようになった。
2. tDiaryのバージョンアップが大変だったり、更新頻度が遅かったりして、近頃の環境の変化(スマホからのアクセスが増加したなど)に対応できなくなった。
3. 借りてるレンタルサーバのrubyのパフォーマンスが悪く(fcgi非対応)、ページビューの増大に耐えられないと感じた。

8年前はブログサービスはどっかの融通の効かないサービス(fc2とか、アメブロとか)を利用するか、自力で何かをインストールして(tDiaryとか)始めるしか、方法はなかったのですが、8年あまりでずいぶんと変わりました。ブログシステムのインストールも、Webブラウザの画面をチョイチョイとクリックしていくだけで出来てしまう簡単さです。VALUE-SERVERがサポートしているブログシステムにはWordpressとMovable TypeとXOOPSがありましたが、バージョンが新しいものがサポートされていたのと、一番メジャーでプラグインも豊富だなと思ったのでWordpressにしました。

ただ、これまでのtDiaryのブログ投稿をWordpressに移行するのは結構大変でしたね。

http://www.kenstar.org/~kenstar/computer/program/t2m.html

このへんのページのプログラムを使ってみましたが、いかんせん実装がてきとーだったりして自分のブログではほとんどうまくいきませんでした。また、perlで実装されているのも許せなかったので自分でrubyで実装して書き換えてしまいました。何度もトライ・アンド・エラーを繰り返しながら、ようやく何とか形になった次第です。私の実装も全然完璧ではないですけどね。githubにソースコードを公開してますんで、同じことを考えている人は参考にしてください。(WikiStyleとtDiaryStyleに対応しています)

https://github.com/kackyt/tdiarymtconverter

システムが変わっても中の人は全く変わりませんので、今後ともよろしくお願いいたします。

※下の表はtDiaryのレスポンス(上)とWordpressのレスポンス(下)です。tDiaryの表示には2秒以上かかる場合もあり、激重になっていることがわかります。

昨日インデックス投資ナイトに行ってきました！

 

私の隣の席に座ったのはあの竹川美奈子さんでした！

 

ゲスト級のお方がまさか一般席に座られるとは思わなかったので

とても興奮しておりましたが、

 

いきなりのトラブル発生！

なんと、竹川さんがファーストドリンクのチケットを紛失！

 

※画像との関連はありません

(主催者に言えば、またもらえそうな気がするけどな…ヽ(´ー｀)ノ)

 

結局見つからず。竹川さんは1杯めからお金を払っておりました。

 

 

ブロガーの私としてはこれをネタにするしかないということで

ネタにさせていただきました。

 

 

名刺を交換させていただいた方、ありがとうございました。

そして運営委員の方々、ありがとうございました。

このブログに来てくださった方、ありがとうございます。

少しは面白い感じにしたいと思いますのでどうかよろしくお願いいたしますm(_ _)m