過去最高益達成!

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先月の投資成績です。1月に引き続き、kackyファンドの利益は好調に推移して、1年ぶりに過去最高益を更新しております。主力の葬儀屋株が大きく利益を伸ばし、確定拠出年金も好調。私は口座の利益額を見てニヤニヤが止まりませんw日経平均もまだまだ2万円に届いていないくらいですしまだまだいけそうな気もします。こういう感じでいるとこの好調にあやかりたいと株を始めたりする人も増えてくるかもしれませんね。しかし、たった1年前には不安のどん底にいたわけですから油断は禁物です。トランプ政権の政策もどうなるかはわかりませんし、東芝のように落ちぶれてしまう会社も出てきます。山っ気を出さずに気長に長期投資を堅持することがやはり一番良いように思います。結構な金額(かみさんには言えないw)稼いだし、もう株式投資やめてもいいかなと思ったときもありましたが、まだまだ頑張れそうです。

 

それでは、また長期投資で行きましょう!

昨年の振り返りと今年の投資戦略

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kackyです。新年あけましておめでとうございます。

2016年の結果も出そろい、集計も終わりましたので毎年恒例の振り返りと今年の投資戦略を展望したいと思います。2016年は早々に株価が下落し、その後英国がEU離脱を決定したり、トランプ氏が大統領に当選したりと大方の予想を覆す出来事が多発し、難しい局面が続きました。結果的には10月から株価が爆上げして、年間通してプラスになりました。何も考えずにじっとバイ&ホールドしておけば儲かっていたわけですが、私に邪念があったばかりに株を手放してしまい、上昇に乗り切れずに年間プラスをわずかに達成できませんでした。グラフにベンチマークしている中では6ファンド中5位となんとか最下位を避けるのが精一杯でした。これも私の投資力の弱さです。反省反省です。。。

さて、昨年立てた目標は次のとおりでした。

  • 累積リターン +55%
  • 最大損失(対前年評価額) –10%未満
  • 投資コスト(税金+手数料)前年比30%削減

この目標に対してはどれだけ達成できたでしょうか。

  • 累積リターン+48.52% 達成ならず…
  • 最大損失 –6.9%(2月29日) 達成!
  • 投資コスト 32792円→17900円(45%削減) 達成!

ということで、リターンの目標は達成できなかったものの、損失とコスト面では目標を達成できました。1年を通じて目標に向かって投資ができたことは自分としてもいい傾向だなと思います。

コストの内容としては

税金 14,753円(6,586円減)

手数料 3,237円(7,602円減)

と、どちらも大きく削減できました。これはNISA口座の利用による配当にかかる税金の削減、取引を減らすことでの手数料の削減の両方ができたことが効いています。きちんと長期投資を実践したことで10000円以上のコスト削減ができました。コストは地味ではありますが確実に影響を与えますから今年もコスト意識は大切にしていきます。

 

次はアセットごとの利益率(預金、DC除く)です。

名称 1年前 現在 利益率
国内株式 30.8% 51.7% +5.2%
国際株式 35.2% 0.3% -12.7%
国内債券 34.0% 48.0% +1.3%
国際債券 0% 0% 0%

 

またまた国際株式が足を引っ張る形になりました(´;ω;`)

しかも昨年はトランプ相場の時にちゃんと持っていれば・・・といった展開だっただけに手放してそのまま買えなかった自分を殴ってやりたい気分です。。海外株は為替リスクもあるのでなかなか危なっかしくて持っていられないところが難しいです。ぶっちゃけると、怖いんですw

そういうこともあり、今年はNISAで海外株のインデックスファンドを買って鬼ホールドすることにしました。これが一番効果あると思います。いまいち使われていないという評判のNISAですが、kackyファンドではめちゃくちゃ大活躍しております。一番の要因は、NISAで買うと売る気がしなくなることですね。これは何気にめちゃくちゃ大きいと思っています。NISA口座って金額に制限があって一度売ってしまうとその枠は二度と復活しないのですよね。このため一度買ったら期限(5年間)まで売らずに持っておくことが最善策となります。この結果が長期投資を実践できる秘訣ですね。5年が長期なのかという議論はさておき、今の含み損益は

  • NISA口座 +31.8%
  • 特定口座 –12.3%

いうように結果は歴然としています。バイ&ホールド最高です。

 

今年の目標アセットアロケーションです。

  • 国内株式 現状維持(45%)
  • 国際株式 NISA買い(10%)
  • 国内債券 現状維持(45%)
  • 国際債券 引き続きゼロ(0%)

海外株インデックスをNISAで買う以外はおとなしくしてればいいかなというところです。相場が大きく動いたらなんかしちゃうかもしれませんが、我慢しますw

今年の目標設定も昨年とほぼ変えずで。

  • 累積リターン +55%
  • 最大損失(対前年評価額) –10%未満
  • 投資コスト(税金+手数料)前年水準キープ

投資コストはだいぶ削減しきったので前年水準をキープできればいいかなと思います。

 

今年はちゃんと長期投資します(苦笑)。今年もよろしくお願いいたしますm(_ _)m

まさかの団子状態

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先月の投資成績です。

アメリカ大統領選挙は予想に反してトランプ大統領誕生となり、株価は暴落か・・・と思いきや海外株式は爆上げして完全にトレンド転換と相成りました。特に意図はなく集めたファンド(むしろ投資対象はばらけさせている)ファンドが1%の間に5つも入るという大混戦になりましたw

kackyファンドはというと、トランプ大統領誕生の瞬間に海外株式に200万くらいの買い注文を入れたもののキャンセルしてしまって完全にトレンドを取り損ねた上に業績を下方修正したコロプラさんを買ってしまって今はとにかく堪え忍ぶターンになっています(´・ω・`)今年のプラテン達成も難しい模様です。。とはいえ、私の投資額の中でもそれなりに大きな額であり、また老後の資金として重要な役割を担う確定拠出年金がプラテンまであと少しの見ても悲しくない損失額まで回復したことは朗報と言えます。まだ損失ですけどね。投資生活はこれから先も長いので、ここで一喜一憂せずに長期的な利益達成とコロプラさんの再生を生暖かく見守りたいと思います(*^_^*)プラスに転換するとあとはするすると入ったりしますからね。

それでは、これからも長期投資で行きましょう!

(仕事が忙しくてブログの更新ができず、投信ブロガーが選ぶFund of the Yearに投票できなくて悲しかったです。。)

11月の株価はいかに?

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先月の投資成績です。先月は国内株式が飛躍を遂げました。kackyファンドもそこそこ上がって今年のプラス転換が見えてきたのですが、日経平均やひふみプラスはそれ以上の躍進でしたね。

しかし、今月は米国の大統領選挙が控えていて株価は上にも下にも大きく動きそうです。最終的に誰が選ばれるのか、そして株価はどうなるのかは誰にもわかりません。ただ、自分としてはまだ投資余力を残しているので、絶好の投資機会が訪れてほしいなと期待しています。

ところで、この時期になるといつもは投信の積み立てキャンペーンが来る頃なのですがこの秋は来ていないですね。あのキャンペーンなくなってしまうのでしょうか。キャンペーンを狙って投信の積み立てを開始しているだけに残念です・・・。

相場の変動はこれからが本番か!?

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先月の投資成績です。

先月はBrexitショックにより大幅に下落した月になりました。暴落を逃れたkackyファンドが首位に返り咲きましたが年初からマイナスであることには変わりありません(´;ω;`)

しかし、月末からの値動きを見るといくらか株価は回復してきていてなんだかBrexitショックって大したことなかったような、いやイギリスEU離脱しないんじゃね?みたいなそんな気楽なムードも漂い始めています。そんなムードで株価が上がると私は何のために現金を備えているかわからなくなってきてついつい株を買ってしまいたくなる時期もくるかもしれません。しかし、その油断こそが大損に足を突っ込んでしまう原因だと自分を戒めます。

この動画でも見て、歴史を思い出して堅実で長期的な投資を。

それでは今月も長期投資で行きましょう!

来週末の大相場に向けて

すでに御存知の通り、来週は英国がEU離脱の是非を問う国民投票があり、相場もその是非に向けていろいろと動きを見せています。実は来週末の大相場に向けて密かに準備を始めていました。今まで持っていた株式をある程度片付けて、手元に大きな資金を準備しています。普段は何も考えずにのんびり構えていますが、とても大きな金額を一気に動かすことになるのでとてもドキドキしています。株価もどう動くか全く予想がつきませんからね。この決断が吉とでますように。

これからの新規投資をどうするか?

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先月の投資成績です。先月は株価が上昇し、1月末近辺の水準まで回復してきました。株式投資の底力は侮れないといったところですが、足元ではアメリカの経済指標が予想に反して良くなかったようで、円高株安が進んでいます。

kackyファンドのこれからですが、定期預金の満期がやってきたり、社債の満期がやってきたりと新規に使えるお金がわりとまとまってやってきます。定期預金で手堅く運用という方向もありますが、このマイナス金利の中であまりよいリターンは期待できません。『ピンチはチャンス』と捉えて積極的投資に出る可能性もあります。とは言え投資にリスクはつきものですので損する可能性も十分あります。悩ましいところです。

やはり投資は難しい…

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先月の投資成績です。kackyファンドとベンチマークとの間で順位の変動はありませんでしたが、各ファンドの差は縮まりました。kackyファンドが1位に浮上する可能性もあります^^

相場はジェットコースター

月初の金融緩和ヌルゲーモードから一変して月末に日銀が『特に何もしない』ことを決めただけで株価が大暴落するスーパーハードモードへと一変しました(´・ω・`)こんなことで株価が上下するのは理不尽極まりないですが、投資をする身としては受け入れるほかありません。投資は難しいですが、限られた時間のなか、肝心なことは長期的な投資スタンスを崩さないことに尽きます。

それでは今月も長期投資で行きましょう!

3月の投資成績

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先月の投資成績です。

3月は久しぶりに株価が回復した月になりました。kackyファンドは2月の下落をほぼ取り戻すことが出来ましたがまだまだ原点には程遠いです。3月の配当権利落ち後なのでグラフよりは実質ちょっとだけ上ですけど。国内株式も年初から10%以上下落したままになっています。ひふみプラスがいい感じですね。TOPIXやめてひふみにしようかなぁw今年は株価が下がって大変な年ですが、ここをくぐり抜けて株価が反転するといい感じになる気がします。ここで買って良い投資になるとさらに投資家として成長できそうですね。

では今月も長期投資で行きましょう!

株式市場の雪解けなるか

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先月の投資成績です。

2月は株式投資にとっては厳しい状況となりました。どの投資信託も軒並み下落となっています。特に国内株式の下落がひどく日経平均は昨年比で15%超の下落となっています。リスク資産が少ないkackyファンドが相対的に下落から免れている結果です。それでも7%くらい持って行かれてますけど٩(′д‵)۶とはいえ血を吐いて死にそうになるほど損はしていないのでやはりリスク・コントロールは大事だねって思います。いのちだいじに。

3月に入り、気候的には暖かくなってきました。相場もいくらか回復していて1月末くらいの水準には戻ってきそうです。株式相場も春が訪れてまたまったりとした投資になるといいなあなどとのほほと構えます。

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